Tag Archives

9 Articles

Blogging

UKGC menemukan kegagalan, memberlakukan ketentuan dan persyaratan yang lebih ketat pada 3 operator online

Posted by Marjorie Hudson on
UKGC menemukan kegagalan, memberlakukan ketentuan dan persyaratan yang lebih ketat pada 3 operator online

T

dia Komisi Perjudian Inggris Raya (UKGC) Rabu mengatakan bahwa mereka telah menyelidiki tiga operator perjudian online untuk tanggung jawab sosial dan kegagalan pencucian uang.

BGO Entertainment Limited, GAN PLC dan NetBet Enterprises Limited semuanya tunduk pada tinjauan lisensi setelah sejumlah kegagalan yang disertakan tidak berbuat cukup untuk menjaga konsumen tetap aman dan gagal mencegah pencucian uang dan pengeluaran kriminal, menurut pengawas perjudian.

Sebagai hasil dari ulasan tersebut, dua bisnis, BGO dan Gan PLC, telah memberlakukan ketentuan baru pada lisensinya, dan ketiganya sekarang akan memperbaiki kebijakan dan prosedur mereka sebaik melakukan pembayaran untuk memajukan pekerjaan Strategi Nasional untuk Mengurangi Bahaya Perjudian. UKGC mengatakan juga akan meninjau tindakan dari masing-masing pemegang Lisensi Manajemen Pribadi dalam ketiga kasus ini.

Richard Watson, direktur eksekutif di Komisi Perjudian, berkata: “Penerima lisensi harus melindungi konsumen dari bahaya dan memperlakukan mereka dengan adil. Investigasi kami baru-baru ini menemukan berbagai kegagalan perlindungan konsumen dan anti pencucian uang di masing-masing dari ketiga operator ini dan sebagai hasilnya kami menggunakan berbagai alat penegakan hukum untuk melawan mereka. Kami akan terus menindak operator yang gagal melalui kepatuhan dan penegakan hukum kami yang keras dan proaktif. ”

BGO gagal untuk memiliki kebijakan dan prosedur yang efektif untuk pelanggan yang mungkin menunjukkan tanda-tanda masalah perjudian antara 25 September 2018 dan 23 Maret 2020, kata regulator. Juga gagal untuk memiliki kontrol anti pencucian uang yang efektif dan memiliki sumber daya yang memadai berlaku antara 25 September 2018 dan 21 Juli 2020.

Akibatnya, BGO akan memiliki persyaratan tambahan yang diberlakukan pada lisensinya yang melibatkan pelaksanaan tanggung jawab sosial ekstra dan pemeriksaan anti pencucian uang pada pelanggan utamanya. Bisnis juga akan membayar £ 2 juta untuk mendukung implementasi Strategi Nasional Mengurangi Bahaya Perjudian.

Antara Agustus 2018 hingga September 2019, GAN gagal memenuhi empat persyaratan lisensi yang berfokus pada tanggung jawab sosial dan anti pencucian uang, menurut UKGC. Kegagalan termasuk memiliki kebijakan dan prosedur anti pencucian uang yang tidak efektif, tidak menampilkan peringatan bahwa perjudian di bawah umur adalah pelanggaran di situs webnya dan panduan interaksi pelanggan yang buruk.

Oleh karena itu, perusahaan akan memiliki persyaratan tambahan yang diberlakukan pada lisensinya yang melibatkan peninjauan lanjutan terhadap efektivitas dan penerapan kebijakan, prosedur dan pengendalian AML dan SR, dan pelatihan tambahan untuk pemegang lisensi manajemen pribadi dan staf senior. Bisnis juga akan membayar £ 146.000 untuk memajukan Strategi Nasional untuk Mengurangi Bahaya Perjudian.

Antara 20 November 2018 dan 29 Mei 2019, NetBet gagal memenuhi dua persyaratan lisensi yang berfokus pada tanggung jawab sosial dan anti pencucian uang. Kegagalan disertakan tidak dengan cermat memeriksa dokumentasi sumber dana yang disediakan oleh pelanggan dan tidak menerapkan kebijakan perjudian yang bertanggung jawab secara efektif.

NetBet harus membuat sejumlah perubahan pada prosesnya termasuk memberikan perhatian yang lebih besar pada waktu masuk pelanggannya selama penilaian pelanggan perjudian yang bertanggung jawab, batasan otomatis yang ditempatkan pada pelanggan yang menunjukkan tanda-tanda awal masalah perjudian dan memberi konsumen akses ke keterjangkauan. Kalkulator. Bisnis juga akan membayar £ 748,000 untuk memajukan Strategi Nasional untuk Mengurangi Bahaya Perjudian.

Pernyataan publik dari tiga perusahaan tersedia di Situs UKGC.

. (tagsToTranslate) UKGC (t) BGO (t) GAN (t) NetBet (t) UK Gambling Commission

Blogging

Komisi Perjudian Memberlakukan Ketentuan Lisensi yang Lebih Keras pada Tiga Operator Setelah Kegagalan AML dan SR

Posted by Marjorie Hudson on
Komisi Perjudian Memberlakukan Ketentuan Lisensi yang Lebih Keras pada Tiga Operator Setelah Kegagalan AML dan SR

Komisi Perjudian Inggris telah memberlakukan ketentuan perizinan yang lebih ketat pada BGO, GAN dan NetBet setelah mengidentifikasi tanggung jawab sosial dan kegagalan kontrol anti pencucian uang.

Komisi Perjudian Inggris telah menambahkan ketentuan baru ke lisensi BGO, GAN, dan NetBet setelah regulator mengidentifikasi kegagalan dalam kontrol tanggung jawab sosial dan anti pencucian uang (AML) mereka.

Regulator mengambil tindakan setelah melakukan penyelidikan terhadap setiap bisnis dan sebagai hasilnya, dua operator, BGO dan Gan PLC, telah memberlakukan persyaratan baru pada lisensi mereka dan ketiganya sekarang akan memperbaiki kebijakan dan prosedur mereka serta melakukan pembayaran untuk kemajuan. pekerjaan Strategi Nasional untuk Mengurangi Bahaya Perjudian.

BGO telah setuju untuk membayar £ 2 juta untuk penerapan Strategi Nasional Mengurangi Bahaya Perjudian, sementara GAN akan membayar £ 146.000, dan NetBet akan membayar £ 748.000.

Richard Watson, direktur eksekutif di Komisi Perjudian, mengatakan: “Penerima lisensi harus melindungi konsumen dari bahaya dan memperlakukan mereka dengan adil. Investigasi kami baru-baru ini menemukan berbagai kegagalan perlindungan konsumen dan anti pencucian uang di masing-masing dari ketiga operator ini dan sebagai hasilnya, kami menggunakan berbagai alat penegakan hukum untuk melawan mereka. Kami akan terus menindak operator yang gagal melalui kepatuhan dan penegakan hukum kami yang keras dan proaktif. ”

Komisi juga mengatakan akan meninjau tindakan masing-masing pemegang Lisensi Manajemen Pribadi dalam ketiga kasus ini.

Kasus BGO

Investigasi terhadap BGO diluncurkan pada September 2019 setelah melakukan penilaian kepatuhan pada September 2018. Selama penilaian, regulator menemukan kegagalan dalam cara operator berinteraksi dengan pelanggan baik dari perspektif tanggung jawab sosial maupun AML.

Komisi menemukan bahwa operator gagal menerapkan kebijakan dan prosedur yang efektif untuk pelanggan yang menunjukkan tanda-tanda masalah perjudian antara 25 September 2018 dan 23 Maret 2020, melanggar ketentuan kode tanggung jawab sosial 3.4.1 (1).

BGO memungkinkan pelanggan untuk berjudi sejumlah uang enam digit tanpa campur tangan, meskipun pelanggan terkena beberapa pemicu yang seharusnya mendorong operator untuk menyelidiki.

Operator juga melanggar ketentuan izin 12.1.1 (1), 12.1.1 (2) dan 12.1.1 (3) dengan gagal melakukan pengujian sumber dana yang memadai dan meningkatkan uji tuntas pada pelanggan yang menghadirkan risiko pencucian uang yang lebih besar. Dalam satu contoh, BGO gagal bertindak ketika menemukan pelanggan menyetor lebih dari lima kali gaji tahunan mereka.

BGO telah mengambil tindakan untuk mengatasi kegagalan ini. Komisi mencatat bahwa operator sepenuhnya bekerja sama dengan penyelidikan dan telah setuju untuk menerapkan langkah-langkah uji tuntas yang ditingkatkan kepada 250 pelanggan teratasnya, yang terdiri dari 125 teratas berdasarkan deposit, dan 125 teratas berdasarkan kerugian. Ini akan dilakukan dalam tiga bulan ke depan dan kemudian diulang setiap 12 bulan setelahnya.

Operator juga akan melacak keefektifan pemeriksaan ini pada 250 pelanggan teratas dan temuannya akan disajikan ke dewan BGO, dan poin tindakan apa pun yang ditangani, dan tersedia untuk Komisi jika diperlukan.

Selain pembayaran sebesar £ 2 juta sebagai ganti denda keuangan, operator akan menanggung biaya penyelidikan sebesar £ 31.023,87.

Kasus GAN

Melihat GAN, dan merek Winstar Casino-nya, regulator Inggris meluncurkan tinjauan regulasi bisnisnya pada Januari 2020. Komisi menemukan bahwa antara Agustus 2018 dan September 2019 GAN gagal menerapkan pengamanan AML yang memadai dan tindakan tanggung jawab sosial.

GAN melanggar ketentuan izin 12.1.1 (1) karena tidak melakukan penilaian risiko yang memadai atas potensi risiko pencucian uang. Hal ini menyebabkan operator melanggar ketentuan 12.1.1 (2) dan (3) karena tidak memiliki perlindungan MAL yang memadai, hal ini juga berarti operator tidak melakukan tinjauan atas tindakan yang melanggar ketentuan 12.1.2.

Kurangnya kontrol ditunjukkan oleh nasabah yang memiliki rekening bank dengan nama berbeda diterima sebagai sumber pembuktian dana. GAN juga gagal melakukan investigasi lebih lanjut terhadap pelanggan yang menggunakan aset cryptocurrency sebagai bukti dana.

GAN juga gagal menampilkan usia menunggu secara mencolok di situs Winstar-nya, karena melanggar ketentuan kode Tanggung Jawab Sosial 3.2.11. Karena operator tidak memiliki ketentuan untuk campur tangan dalam kasus di mana pelanggan menunjukkan tanda-tanda masalah perjudian, operator juga melanggar ketentuan kode 3.4.1 (1).

GAN melanggar ketentuan 5.1.6 (1) dari kode tanggung jawab sosial karena Winstar menampilkan beberapa judul game dengan gambar kartun. Meskipun sebagian besar dihapus pada tahun 2018, satu judul masih memiliki citra yang menarik bagi anak di bawah umur. GAN mengaitkan ini dengan kesalahan manusia.

Sebagai akibat dari pelanggaran ini, GAN telah diperintahkan untuk memastikan semua orang yang memegang petugas pelaporan pencucian uang atau wakilnya memiliki kualifikasi yang sesuai, dan Lisensi Manajemen Pribadi (PML). Orang-orang ini juga harus menjalani AML penyegar tahunan dan pelatihan pendanaan kontra-teroris.

Pelatihan AML meluas ke semua pemegang PML, manajemen senior dan staf kontrol utama.

Oleh karena itu GAN akan membayar £ 146.754, dengan £ 100.000 akan disalurkan ke Strategi Nasional untuk Mengurangi Kerugian Perjudian, dan £ 46.754 divestasi dari akun pelanggan yang diakumulasi sebagai akibat dari kegagalannya, yang akan masuk ke badan yang sama. Operator juga akan membayar £ 6.000 untuk penyelidikan regulator.

Kasus NetBet

Ketiga operator terakhir, NetBet, ditemukan telah melanggar ketentuan izin 12.1.1 (3) yang menyangkut pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Regulator menemukan bahwa NetBet gagal melakukan pemeriksaan uji tuntas yang ditingkatkan pada tingkat yang sesuai pada pelanggan berisiko, dan dalam beberapa kasus, operator tidak melakukan pemeriksaan. Operator juga gagal mengkaji dokumentasi sumber dana secara konsisten.

NetBet juga melanggar ketentuan 3.4.1 dari kode tanggung jawab sosial karena gagal memiliki proses yang memadai untuk melakukan intervensi ketika pelanggan menunjukkan tanda-tanda masalah perjudian. Proses yang dimilikinya tidak diikuti dengan baik oleh staf.

Sebagai hasil dari investigasi tersebut, operator telah melakukan beberapa perubahan yang meliputi pemantauan waktu log-in pelanggan selama penilaian. NetBet akan mencatat keefektifan interaksi pelanggannya dan juga telah membuat kalkulator keterjangkauan yang memungkinkan pelanggan menilai berapa banyak uang yang mereka miliki untuk dibelanjakan.

Operator juga akan menempatkan batasan otomatis pelanggan yang menunjukkan tanda-tanda awal masalah perjudian.

Selain pembayarannya sebesar £ 748.000, NetBet akan membayar £ 8.606 untuk biaya penyelidikan Komisi.

Blogging

China memberlakukan hukuman penjara 10 tahun karena perjudian online

Posted by Marjorie Hudson on
China memberlakukan hukuman penjara 10 tahun karena perjudian online

China telah memperjelas bahwa mereka ingin mengakhiri perjudian warganya secara online dengan operasi di luar negeri, dan sekarang mereka mulai menunjukkan bahwa anjing dapat menggigit. Seperti yang pertama dilaporkan oleh Inside Asian Gaming, draf baru hukum pidana China menetapkan hukuman penjara 5 hingga 10 tahun bagi siapa pun yang mengatur atau meminta perjudian online.

china-floats-10-tahun-penjara-kalimat-untuk-perjudian-online "width =" 500 "height =" 281 "src =" https://calvinayre.com/wp-content/uploads/2020/10/china -floats-10-tahun-penjara-hukuman-untuk-perjudian-online-1-e1603437470895.jpg "/></p>
<p><noscript><img loading=Amandemen baru hukum pidana menambahkan kejahatan pada Pasal 303, yang menargetkan aktivitas perjudian baik di dalam maupun di luar China. Ini menyatakan:

“Siapa pun yang mengoperasikan atau mengelola kasino, atau ditunjuk oleh kasino di luar negeri, dan mengatur atau membujuk penduduk China untuk berpartisipasi dalam perjudian di luar negeri, di mana jumlah yang terlibat besar dengan sifat serius, akan dihukum sesuai dengan ketentuan di bawah paragraf sebelumnya. ”

Hukuman untuk kejahatan tersebut sama dengan membuka kasino di China. Mereka yang dinyatakan bersalah mendapat hukuman maksimal 5 tahun, kecuali keadaan dianggap serius, dalam hal ini mereka bisa mendapatkan hukuman maksimal 10 tahun.

Amandemen tersebut, yang telah ditinjau oleh Komite Tetap Kongres Rakyat Nasional (NPC) China, sekarang tersedia untuk komentar publik hingga 19 November. Amandemen tersebut diharapkan akan disahkan menjadi undang-undang pada bulan Maret.

Ini melanjutkan kampanye China melawan perjudian lintas batas. Dalam pengumuman baru-baru ini, otoritas Tiongkok mencatat itu pertempuran berjalan dengan sangat baik sejauh ini, dengan 8.800 kasus ditangani, 60.000 ditangkap, dan 1.700 platform perjudian ditutup.

Dan pihak berwenang memberikan kesempatan apa pun untuk membasmi perjudian. Selain dorongan baru untuk mengkriminalisasi perjudian online ini, China juga mendukungnya upaya propaganda untuk menstigmatisasi perjudian. Mereka juga mengancam a daftar hitam perjalanan, dengan tujuan yang jelas bahwa mereka ingin mengakhiri junket kasino.

Efek dari kampanye ini sudah dirasakan. Sektor perjudian online Filipina adalah runtuh karena permintaan dari daratan Cina mengering. Operator China mulai mengalihkan perhatian mereka ke negara lain di kawasan, dengan India menjadi contoh penting.

Jika China serius untuk menghentikan perjudian, itu dapat berdampak besar pada industri di masa mendatang, terutama karena begitu banyak operator masih berusaha untuk pulih dari pembatasan Covid-19. Para ahli mengatakan itu mungkin a dasawarsa sebelum China mulai terbuka untuk melegalkan opsi perjudian sekali lagi.

Blogging

Komisi Perjudian Inggris Memberlakukan Kontrol Lebih Ketat pada Skema Insentif Pelanggan yang Menargetkan "Pelanggan Bernilai Tinggi" dan "VIP"

Posted by Marjorie Hudson on
Komisi Perjudian Inggris Memberlakukan Kontrol Lebih Ketat pada Skema Insentif Pelanggan yang Menargetkan "Pelanggan Bernilai Tinggi" dan "VIP"

Komisi Perjudian Inggris Raya telah memperbarui Kode Tanggung Jawab Sosial di LCCP sehubungan dengan skema insentif yang menargetkan pelanggan bernilai tinggi, yang sering disebut sebagai "VIP". Perubahan tersebut akan berlaku pada 31 Oktober 2020 dan membutuhkan:

  • Pemeriksaan KYC yang ditingkatkan: operator harus menilai pelanggan dalam hal (i) keterjangkauan mereka, (ii) perjudian yang lebih aman (termasuk mempertimbangkan apakah pelanggan rentan) dan (iii) uji tuntas yang ditingkatkan. Pemeriksaan harus dilakukan setiap tiga bulan;
  • Jaminan bahwa motivasi komersial tidak bertentangan dengan kewajiban kepatuhan operator. Untuk meningkatkan pengawasan, pemegang PML harus ditugaskan ke setiap skema dan tata kelola skema harus diawasi oleh dewan atau komite eksekutif;
  • Staf terlatih yang menangani pelanggan bernilai tinggi untuk meminimalkan risiko dieksploitasi dan untuk memastikan praktik perjudian yang lebih aman serta kepatuhan AML; dan
  • Peninjauan yang cermat atas skema insentif untuk memastikan bahwa skema tersebut tidak mendorong perilaku berisiko.

Komisi Perjudian telah menyatakan bahwa mereka akan memantau kepatuhan dengan ketat dan dapat melarang penggunaan skema insentif jika perbaikan lebih lanjut tidak dilakukan oleh industri.

Operator harus merancang dan menerapkan kebijakan dan prosedur yang sesuai untuk memastikan kepatuhan terhadap ketentuan baru sebelum 31 Oktober 2020. Menyusun dan memproses informasi sensitif pelanggan sedemikian rupa akan menimbulkan tantangan lebih lanjut yang signifikan dalam hal keamanan data dan kepatuhan GDPR, terutama jika catatan perlu diakses atau dibagikan antar tim dan lintas batas. Peningkatan akuntabilitas untuk pemegang dan Dewan PML yang ditunjuk tidak boleh diabaikan. Pelatihan khusus dan peningkatan signifikan fungsi kepatuhan dan keterampilan yang relevan sangat penting. Operator harus cerdik terhadap pelanggan yang tidak bermoral yang berusaha untuk 'mempermainkan' sistem dan membuat ancaman dan keluhan dalam upaya untuk memulihkan kerugian. Keunggulan kompetitif tersedia bagi operator yang menafsirkan persyaratan dengan baik dan mampu beradaptasi secara efisien. Risiko signifikan terbentang di depan bagi mereka yang tidak mampu atau tidak mau melakukannya.

pengantar

Mulai tanggal 31 Oktober 2020, Komisi Perjudian Inggris Raya ("GC") memperbarui LCCP untuk menyertakan ketentuan Kode Tanggung Jawab Sosial ("SRC") baru yang mewajibkan jika penerima lisensi menawarkan "insentif atau skema hadiah untuk pelanggan, yang ditentukan oleh penerima lisensi sebagai 'bernilai tinggi', 'VIP' atau setara "ini harus dilakukan dengan" cara yang konsisten dengan tujuan pemberian lisensi ". GC telah menerbitkan terkait bimbingan ("Panduan") yang umumnya mengacu pada pelanggan ini sebagai pelanggan bernilai tinggi ("HVC") (bukan "VIP" karena mereka cenderung disebut dalam industri).

Panduan menjelaskan bahwa tanggung jawab untuk menilai dan mengelola risiko pemberian insentif kepada HVC berada pada pemegang lisensi, dan menetapkan "standar minimum yang kami harapkan untuk diadopsi oleh pemegang lisensi dan bukti dalam kebijakan, prosedur, dan praktik untuk mengurangi risiko tersebut". Perlu dicatat bahwa ini dinyatakan sebagai standar minimum. Panduan menetapkan serangkaian persyaratan yang dirancang untuk meminimalkan risiko HVC terpapar risiko bahaya terkait perjudian sebagai akibat dari "Skema insentif”(Mis. Program VIP atau yang setara).

Perubahan ini akan berlaku mulai 31 Oktober 2020 dan operator diharapkan mematuhinya mulai tanggal tersebut.

Apa yang baru?

Penambahan SRC pada ketentuan 5.1.1 (2) berbunyi sebagai berikut:

“Jika penerima lisensi menyediakan insentif atau skema hadiah untuk pelanggan, yang ditetapkan oleh penerima lisensi sebagai 'bernilai tinggi', 'VIP' atau setara, mereka harus ditawarkan dengan cara yang sesuai dengan tujuan pemberian lisensi”.

Penyisipan paragraf ini diperluas dalam Panduan. Panduan ini dapat dibagi menjadi empat area yang akan diperiksa secara bergiliran di bawah ini: (i) Kenali Pelanggan Anda, (ii) Pengawasan dan Akuntabilitas, (iii) Manajemen Hubungan dan (iv) Penggunaan Insentif.

Bimbingan dimulai dari premis bahwa:

Karena itu, Panduan mensyaratkan bahwa:

Penerima lisensi harus mengambil langkah-langkah untuk memastikan semua pelanggan berjudi dengan uang yang mereka mampu kehilangan (pendapatan disposable yang diperoleh secara sah) dan tanpa mengalami kerugian.".

Untuk membantu mencapai hal ini, sebelum operator menunjuk pelanggan sebagai HVC, Panduan mengharuskan operator melakukan pemeriksaan berikut:

Sesuai dengan penilaian mereka, operator harus mempertimbangkan apakah kontrol tambahan harus diterapkan pada HVC. Selain itu, operator harus mempertimbangkan jenis kerentanan berikut, sebagaimana ditetapkan dalam panduan interaksi pelanggan:

Sementara Panduan membuka kemungkinan untuk menunjuk pelanggan yang sebelumnya telah mengeluarkan diri sebagai HVC, nada Panduan menjelaskan bahwa akan sangat sulit untuk membenarkan hal ini dalam praktiknya. Dalam pandangan kami, pemegang lisensi disarankan untuk berhati-hati dalam bidang ini.

Panduan menetapkan bahwa "pemeriksaan sumber dana harus memberikan klarifikasi atas sumber dana sebenarnya yang digunakan untuk berjudi daripada penilaian sumber terbuka atas potensi pendapatan / kekayaan", dan oleh karena itu operator perlu menerima bukti aktual dari sumber dana dari pelanggan , daripada hanya mengandalkan sumber terbuka seperti yang sering terjadi dalam kaitannya dengan pelanggan lain.

Khususnya, Panduan mensyaratkan bahwa:

Dalam memverifikasi keterjangkauan HVC prospektif, pemegang lisensi harus berhati-hati saat mempertimbangkan dana yang berasal dari rejeki nomplok finansial yang tidak direncanakan dari perjudian atau sumber lain, seperti redundansi atau warisan. Penting bagi pemegang lisensi untuk menunjukkan bahwa mereka telah mempertimbangkan keberlanjutan pengeluaran rekreasi pelanggan, bukan hanya akses mereka ke pendanaan langsung".

Ini menunjukkan bahwa operator harus berpikir dengan hati-hati sebelum menunjuk pelanggan sebagai HVC atau mempromosikan mereka dalam Skema Insentif hanya karena akses dana yang tiba-tiba atau tidak biasa; demikian pula, mungkin tidak tepat untuk mempertahankan status tersebut jika jelas bahwa akses ke dana tersebut dan tingkat pengeluarannya tidak berkelanjutan sebagai bagian dari penilaian yang lebih luas atas keseluruhan kekayaan dan pendapatan yang dapat dibuang.

Panduan menetapkan serangkaian pemeriksaan yang harus dilakukan sehubungan dengan HVC setiap tiga bulan. Jika informasi yang diterima tidak mencukupi untuk membantu penerima lisensi memastikan bahwa pelanggan (i) mampu membeli aktivitas permainan mereka sesuai dengan pengeluaran waktu luang mereka; dan (ii) tidak berisiko mengalami kerugian terkait perjudian, Panduan menyatakan bahwa status HVC mereka harus ditangguhkan dan operator harus mempertimbangkan dampak regulasi dari melanjutkan hubungan dengan pelanggan.

Dibandingkan dengan basis pelanggan yang lebih luas, HVC biasanya menghasilkan tingkat pendapatan yang tidak proporsional untuk operator, relatif terhadap tingkat aktivitas, pengeluaran rata-rata, atau keduanya. Panduan mencatat bahwa sangat penting bagi operator untuk memastikan bahwa motivasi komersial tidak bertentangan dengan kewajiban kepatuhan peraturan mereka.

Operator harus menerapkan kebijakan dan prosedur yang efektif untuk mengelola Skema Insentif, yang kebijakannya harus mencakup memastikan pengawasan yang tepat atas skema tersebut. Menurut Panduan, setiap Skema Insentif harus dialokasikan kepada individu yang disebutkan di tingkat eksekutif senior yang memegang lisensi manajemen pribadi ("Pemegang PML"). Pemegang PML harus bertanggung jawab untuk memastikan bahwa Skema Insentif sesuai dengan Panduan. Selain itu, Panduan juga mensyaratkan pengawasan dewan atau komite eksekutif atas tata kelola Skema Insentif, termasuk tinjauan skema secara berkala. Namun, Panduan pada akhirnya membiarkan setiap operator terbuka untuk menyimpang dari persyaratan yang ditetapkan selama tujuan untuk aturan baru di 5.1.1 (2) terpenuhi dan mereka dapat menjelaskan alasan mereka untuk berangkat dan bukti bagaimana tindakan alternatif tersebut. sama efektifnya.

Singkatnya, oleh karena itu, Panduan ini tidak menentukan bahwa Pemegang PML yang ditugaskan untuk mengawasi dan memastikan kepatuhan Skema Insentif berasal dari departemen atau tim tertentu. Sebaliknya, paragraf 2.16 dari Panduan hanya mensyaratkan bahwa individu yang relevan cukup senior ("di tingkat eksekutif senior atau setara").

Mengingat penekanan pada pengawasan dan akuntabilitas, termasuk keterlibatan "pengambilan keputusan utama", kami akan merekomendasikan bahwa Pemegang PML yang ditugaskan untuk mengawasi Skema Insentif adalah mereka yang ditempatkan terbaik untuk memastikan kepatuhan dalam praktik, yang mungkin saja menjadi individu dari bagian kepatuhan atau pemasaran – atau keduanya. Dalam menyusun kebijakan dan prosedur terkait untuk memastikan kepatuhan dengan Panduan, akan bijaksana untuk mempertimbangkan masukan dari berbagai staf berbeda yang terlibat dalam kepatuhan, pemasaran, dan layanan pelanggan.

Selain itu, pelatihan diperlukan bagi anggota staf yang menangani layanan pelanggan. Demi ketertiban yang baik, Pemegang PML juga harus mendapatkan pelatihan tentang peraturan baru serta kebijakan dan prosedur terkait. Jika Pemegang PML dilatih dengan tepat, tidak masalah apa fungsi pekerjaan utamanya. Namun, serupa dengan staf layanan pelanggan yang menjaga HVC (yang disarankan oleh Panduan harus dirotasi untuk memastikan objektivitas dan kepatuhan), operator mungkin ingin mempertimbangkan untuk menugaskan dua atau lebih Pemegang PML untuk mengawasi Skema Insentif yang relevan dan memutarnya secara berkala, jika sesuai. Lebih lanjut atau sebagai alternatif, Pemegang PML untuk satu departemen dapat ditunjuk untuk mengambil tanggung jawab atas area tanggung jawab PML lainnya dan sebaliknya. Pertimbangan juga harus diberikan untuk menugaskan deputi untuk mencakup periode ketidakhadiran, cuti tahunan, dll.

Jejak audit penuh harus dipertahankan dengan merinci manajemen HVC dan Audit Internal atau fungsi jaminan harus digunakan jika sesuai untuk memastikan kepatuhan.

Operator perlu memastikan bahwa staf mereka dilatih dengan tepat untuk menangani dan mengelola HVC. Panduan tersebut menyarankan bahwa, untuk mencapai hal ini, operator harus mengambil langkah-langkah tertentu, seperti:

Panduan juga mencatat bahwa operator harus menyadari bahwa HVC mungkin membutuhkan waktu lebih lama untuk mengakses dukungan jika mereka berisiko mengalami kerugian terkait perjudian atas dasar hal ini dapat menyebabkan mereka kehilangan status HVC mereka. Oleh karena itu, operator diharuskan untuk memberikan informasi rutin kepada HVC tentang alat yang tersedia bagi mereka untuk mengelola perjudian dan sumber daya terkait. Ketergantungan yang berlebihan pada penggunaan 'pop up' telah menarik kritik dari GC di masa lalu sehingga operator harus mempertimbangkan berbagai komunikasi dan interaksi yang berbeda.

Operator harus memastikan bahwa Skema Insentif tidak digunakan untuk mengeksploitasi HVC yang rentan atau untuk mendorong perilaku bermasalah. Sebagaimana dinyatakan di atas, GC mensyaratkan bahwa Pemegang PML ditugaskan ke setiap Skema Insentif. Pemegang PML yang bertanggung jawab harus meyakinkan diri sendiri bahwa:

Sementara GC mengakui bahwa seorang operator hanya dapat dimintai pertanggungjawaban atas informasi yang mereka ketahui, atau seharusnya sudah diketahui secara wajar, nada dari Panduan ini jelas mengenai sifat dan tingkat pemeriksaan yang diharapkan GC untuk dilakukan oleh operator terkait dengan HVC.

Langkah Selanjutnya untuk Operator

Perubahan tersebut mulai berlaku pada 31 Oktober 2020 dan operator diharapkan mematuhinya sejak tanggal tersebut. GC menerbitkan Panduan pada 30 September 2020 dan memberi tahu pemegang lisensi pada hari yang sama, memberi operator hanya satu bulan untuk mempersiapkan aturan baru.

Aturan baru akan membutuhkan perubahan pada kebijakan operator, prosedur dan pelatihan staf. Bergantung pada berapa banyak Skema Insentif yang dijalankan operator, dan tingkat KYC mereka saat ini, tingkat perubahan dan tingkat keterlibatan yang diperlukan (terutama karena pemeriksaan harus dilakukan setidaknya setiap tiga bulan) mungkin signifikan. Operator sangat disarankan untuk menerapkan perubahan tanpa penundaan. Lebih penting lagi, Panduan mengharuskan Pemegang PML mengawasi setiap Skema Insentif dan bertanggung jawab untuk itu — membuat individu secara pribadi bertanggung jawab atas kegagalan terkait.

GC telah mengumumkan akan meluncurkan konsultasi tentang interaksi pelanggan yang akan mencakup penilaian keterjangkauan, mengidentifikasi kerentanan dan cara mengambil tindakan preventif dan reaktif bila terdapat indikator risiko. Operator didorong untuk terlibat secara proaktif dalam konsultasi ini karena ini mungkin merupakan peluang terakhir untuk membentuk atau memoderasi perubahan yang tampaknya semakin tak terhindarkan.

Pengamatan

Sementara banyak fitur yang terkandung dalam Panduan telah lama menjadi fitur Skema Insentif yang dijalankan oleh operator, jelas ketika mundur dari Panduan bahwa GC mengharapkan operator untuk secara signifikan 'meningkatkan permainan mereka' dalam kaitannya dengan melindungi HVC dari perjudian terkait. membahayakan. Sifat dan luas informasi yang diharapkan GC untuk dicari operator terkait HVC jelas sangat memberatkan, terutama sejauh GC mengharuskan operator untuk menyelidiki HVC. situasional dan kerentanan perilaku. Ini tentu saja merupakan hal-hal yang mungkin sangat sulit untuk dilakukan dalam praktiknya, dan banyak operator tidak akan dibekali dalam hal keterampilan khusus, pelatihan yang relevan, atau akses ke dukungan pihak ketiga — terutama dalam waktu yang singkat.

Selain itu, menyusun dan memproses informasi yang sangat sensitif ini akan menimbulkan tantangan yang signifikan dalam hal keamanan data dan kepatuhan GDPR, terutama jika informasi perlu diakses atau dibagikan antar tim dan lintas batas. Ini juga pasti akan sangat invasif bagi para pemain. Hal ini kemungkinan besar akan menyebabkan penolakan yang signifikan dari pelanggan dan peningkatan keluhan terkait. Oleh karena itu, penting bahwa, selain memiliki kebijakan dan prosedur yang sesuai, operator memastikan bahwa staf yang menangani pertanyaan ini memiliki keterampilan yang sesuai, menyimpan catatan yang tepat, dan memproses data sesuai dengan persyaratan GDPR dan protokol keamanan yang relevan.

Operator juga harus cerdik terhadap pelanggan yang tidak bermoral yang berusaha untuk 'mempermainkan' sistem dan membuat ancaman dan keluhan dalam upaya untuk memulihkan kerugian. Sebagian besar operator telah memperhatikan peningkatan yang sangat signifikan dalam klaim dan keluhan oportunistik dan oleh karena itu perlu waspada terhadap risiko yang dibuat oleh pelanggan yang mungkin mengetahui aturan lebih baik daripada mereka.

Sifat luar biasa dari beberapa perubahan ini sangat akut bila disertai dengan ancaman implisit dari tinjauan lisensi dan kemungkinan sanksi terhadap masing-masing Pemegang PML yang ditunjuk sebagai penanggung jawab kepatuhan terhadap Panduan jika terjadi kekurangan.

Sementara penggunaan Skema Insentif telah menyebabkan sejumlah insiden yang tidak menguntungkan di seluruh industri, mereka tetap menjadi metode yang sah di mana operator dapat memberi penghargaan dan berterima kasih kepada pemain paling setia mereka atas kebiasaan mereka, dengan cara yang sama seperti yang dicari oleh pengecer atau penyedia layanan lainnya. untuk terlibat dengan pelanggan mereka yang paling berharga. Namun, mengingat sikap tanpa kompromi yang terbukti dari Panduan dan komentar terkait dari GC, banyak operator mungkin dipaksa untuk mempertimbangkan apakah biaya yang signifikan, kesulitan praktis, dan risiko peraturan yang terkait dengan menjalankan skema tersebut bermanfaat. Memang, GC telah mengamati bahwa, sejak pertama kali meluncurkan konsultasi yang menghasilkan SRC baru dan Panduan terkait, jumlah pelanggan yang mendaftar ke Skema Insentif telah berkurang hingga 70%. Ini mungkin tampak seperti perkembangan yang positif tetapi GC pasti ingin memahami di mana HVC yang dicabut haknya atau tidak terpengaruh dapat berakhir jika Skema Insentif ditinggalkan oleh operator arus utama — cerita anekdot tentang penjudi berkomitmen yang mencari operator pasar gelap dan skema hadiah mungkin, ironisnya, mengakibatkan kerugian yang lebih besar bagi pelanggan tersebut dibandingkan jika mereka dilayani di lingkungan yang lebih konvensional. GC diharapkan akan mengambil tindakan tegas terhadap operator mana pun di bawah yurisdiksinya yang berupaya dengan sengaja menghindari aturan.

Meskipun tidak secara eksplisit dinyatakan, nada dari Panduan kemungkinan akan menunjukkan kepada banyak pembaca bahwa GC tidak mendukung Skema Insentif dan menganggap bahwa mereka merupakan ancaman yang signifikan terhadap kemampuan operator untuk mencapai tujuan perizinan. Sementara GC mencatat bahwa Panduan ditujukan untuk memberantas "insentif yang tidak bertanggung jawab", namun dinyatakan dengan jelas bahwa mereka mengharapkan "perbaikan yang signifikan" akan dilakukan — jika tidak, tidak ada pilihan lain selain melarang Skema Insentif sepenuhnya.

Dalam kombinasi dengan perubahan yang lebih luas dalam nada dan arah dari GC selama beberapa tahun terakhir, menghasilkan aturan yang sangat ketat terkait dengan sumber dana, keterjangkauan dan perlindungan pemain rentan secara umum, kemungkinan zaman "VIP" kuno adalah bernomor. Sementara itu, hanya operator yang paling inovatif dan mudah beradaptasi yang dapat memperoleh keunggulan kompetitif. Selebihnya, peluang tampaknya telah berkurang secara signifikan.

  1. Kenali Pelanggan Anda
    1. HVC adalah penjudi yang lebih terlibat berdasarkan pengeluaran, frekuensi, atau keduanya. Penjudi yang sangat sibuk berisiko lebih besar mengalami kerugian terkait perjudian. <
    2. Nilai finansial HVC yang tidak proporsional membuat pemegang lisensi rentan terhadap tuduhan bahwa mereka menempatkan tujuan komersial di atas kepatuhan peraturan.
    • Keterjangkauan – menetapkan bahwa pengeluaran HVC terjangkau dan berkelanjutan sebagai bagian dari pengeluaran waktu luang mereka;
    • Perjudian yang Lebih Aman – menilai apakah ada bukti bahaya terkait perjudian, atau peningkatan risiko bahaya yang terkait dengan kerentanan; dan
    • Uji tuntas yang ditingkatkan – memastikan bahwa operator memiliki bukti terkini terkait dengan identitas pelanggan, pekerjaan, dan sumber dana.
    1. kerentanan pribadi, yaitu kesehatan atau gangguan fisik atau mental;
    2. kerentanan situasional, yaitu kesulitan keuangan, kekerasan dalam rumah tangga atau perubahan keadaan yang tiba-tiba; dan
    3. kerentanan perilaku, yaitu di mana individu memiliki selera yang lebih tinggi dari rata-rata untuk risiko atau tingkat kepercayaan.
  2. Pengawasan & Akuntabilitas
  3. Manajemen hubungan
    • merotasi staf yang menjaga HVC, untuk menghindari anggota individu dari staf membentuk hubungan dekat yang tidak pantas dengan HVC tertentu;
    • memastikan staf mempertahankan kemampuan untuk menilai risiko individu jika mereka mengelola beberapa akun HVC (dalam praktiknya hal ini mungkin terjadi pada semua anggota tim HVC);
    • memberdayakan staf untuk meningkatkan masalah peraturan terkait HVC;
    • memberikan pelatihan yang ditingkatkan tentang perjudian yang lebih aman dan risiko AML bagi mereka yang terlibat dalam mengelola HVC; dan
    • memastikan bahwa staf tidak diberi insentif atau dibayar berdasarkan kehilangan, pengeluaran, atau aktivitas HVC.
  4. Penggunaan Insentif
    • Skema Insentif mereka tidak mendorong perilaku berisiko, seperti mengejar kerugian;
    • waktu insentif yang ditawarkan tidak terkait dengan periode permainan yang berlebihan atau kerugian yang signifikan; dan
    • Skema Insentif sebanding dengan pola pengeluaran HVC dan penilaian keterjangkauannya.
Blogging

PAGCOR mulai memberlakukan pajak omset perjudian 5% di POGO

Posted by Marjorie Hudson on
PAGCOR mulai memberlakukan pajak omset perjudian 5% di POGO

Untuk operator online di Filipina, salah satu poin penting tentang kewajiban pajak mereka adalah ketidaksepakatan mengenai apa sebenarnya hutang mereka, di luar biaya lisensi mereka. Perusahaan Hiburan dan Permainan Filipina (PAGCOR) yang sebelumnya tidak berkomitmen sekarang telah dengan tegas memilih satu pihak, memberi tahu operator untuk membayar 5% dari pendapatan mereka atau pergi.

Di sebuah memo dikirim ke operator yang telah diperoleh CalvinAyre, Asisten Wakil Presiden PAGCOR Jose Tria Jr. memberi tahu operator bahwa mereka harus membayar pajak 5% yang baru-baru ini disahkan oleh Kongres Filipina di bawah Bayanihan to Recover as One Act, atau mereka akan ditutup. Secara khusus, mereka harus membayar:

“(F) Jumlah yang diperoleh dari pajak waralaba lima persen (5%) atas taruhan kotor atau omset atau pendapatan bulanan minimum yang telah ditentukan sebelumnya yang disepakati dari operasi permainan, mana yang lebih tinggi, yang diperoleh oleh pemegang lisensi permainan luar negeri, termasuk operator permainan, permainan agen, penyedia layanan, dan penyedia dukungan game;

“(G) Pajak Penghasilan, PPN, dan pajak lain yang berlaku atas penghasilan dari operasi penamaan nama yang diperoleh oleh pemegang lisensi perjudian, operator, agen, penyedia layanan, dan penyedia dukungan lepas pantai.”

Sebagaimana diwajibkan oleh undang-undang, Operator Perjudian Lepas Pantai Filipina (POGO) harus menghitung peso yang setara dengan mata uang asing apa pun yang mereka peroleh dari pendapatan dan membayarnya kepada pemerintah. Hasil dana akan digunakan pada awalnya untuk membantu Filipina pulih dari pandemi Covid-19, dan kemudian setelah pandemi selesai selama dua tahun, atau kapan pun pemerintah memutuskan, dana akan disalurkan ke 'Dana Umum Pemerintah.'

Ini mengikuti dari bagian Bayanihan 2 bertindak, secara khusus ditulis untuk membantu Filipina mengatasi masalah yang diciptakan oleh Covid-19 sambil juga menaikkan pajak di POGO. Undang-undang tersebut disahkan pada 12 September, dan PAGCOR mencatat dalam memo 12 Oktober bahwa kewajiban pajak tersebut mulai berlaku pada tanggal 15 September, tanggal undang-undang tersebut berlaku.

PAGCOR, yang mengatur pengoperasian POGO, sebelumnya menolak berkomentar tentang kewajiban pajak apa yang harus dibayar POGO, bersikeras hanya pada biaya lisensi mereka dan merujuk operator mereka untuk membicarakannya dengan pemerintah jika mereka memiliki masalah. Tetapi dengan memo ini, mereka membuat hukuman karena tidak membayar pajak menjadi sangat jelas:

"BIR akan menerapkan perintah penutupan terhadap pemegang lisensi perjudian lepas pantai, operator, agen, penyedia layanan, dan penyedia dukungan yang gagal membayar pajak yang harus dibayar, dan entitas tersebut akan berhenti beroperasi."

Andrea Domingo, CEO dan Ketua PAGCOR, sebelumnya telah memperingatkan bahwa POGO yang terlalu membebani dapat menyebabkan eksodus massal industri ke padang rumput yang lebih hijau, sesuatu yang tampaknya sedang terjadi saat ini. Operator telah menanyakan tentang lisensi di Pulau manusia, pekerjaan asing telah terpotong setengah, dan pengumpulan biaya regulasi memiliki turun 80%.

Meskipun pajak mungkin akan naik pada POGO, PAGCOR dengan jelas melihat bahwa pendapatan akan turun dari sektor secara keseluruhan. Itu memaksa mereka untuk mempertimbangkan melegalkan opsi perjudian online domestik, dimulai dengan sabungan.

Blogging

China akan memberlakukan daftar hitam tujuan untuk perjudian di luar negeri

Posted by Marjorie Hudson on
China akan memberlakukan daftar hitam tujuan untuk perjudian di luar negeri

Kementerian Kebudayaan dan Pariwisata China telah mengumumkan sistem daftar hitam baru untuk tujuan wisata perjudian lintas batas, mencegah warga China bepergian ke lokasi ini.

Dibuat sejalan dengan departemen pemerintah lainnya, daftar hitam tersebut diduga dirancang untuk berhenti "membahayakan keselamatan pribadi dan properti warga negara China".

Meskipun pengumuman tersebut tidak mencantumkan tujuan yang bersangkutan, analis JP Morgan berspekulasi bahwa operasi di Filipina, Kamboja, Vietnam, dan Australia dapat terganggu.

“Ada peningkatan jumlah wisatawan keluar Tiongkok dalam beberapa tahun terakhir karena perjalanan internasional menjadi semakin nyaman. Namun, beberapa kota di luar negeri telah menarik turis Tiongkok karena bisnis perjudian mereka, mengganggu pasar perjalanan keluar Tiongkok dan [menimbulkan ancaman bagi] warga Tiongkok, ”kata Kementerian dalam sebuah pernyataan.

Pemerintah China meminta Filipina, yang memiliki beberapa resor terintegrasi dan industri perjudian on-line yang berkembang pesat, untuk melarang semua layanan perjudian on-line pada Agustus tahun lalu. Namun, pejabat Filipina menunjukkan bahwa itu adalah keputusan kedaulatan bangsa.

Kamboja mengatakan telah berhenti mengeluarkan izin baru untuk perusahaan yang ingin menyediakan layanan perjudian on-line, tetapi masih memiliki kasino yang dapat diakses warga China untuk bepergian.

Analis JP Morgan menambahkan: “Pada tahap ini, sulit untuk mengetahui secara pasti bagaimana pemerintah [China] akan menekan dan apa artinya dengan 'daftar hitam', tapi kami menduga modal mengalir melalui financial institution dan agen bawah tanah, serta junkets ' promosi pasar luar negeri ini, akan sangat diteliti. "

.

Blogging

Jerman ke kasino online: hindari masalah dengan memberlakukan batasan perjanjian sekarang

Posted by Marjorie Hudson on
<p>Jerman ke kasino online: hindari masalah dengan memberlakukan batasan perjanjian sekarang

Operator kasino adventuresome yang berhadapan dengan Jerman bisa mendapati diri mereka lepas dari kemungkinan penuntutan jika mereka memilih untuk segera menerapkan aturan yang ditetapkan dalam perjanjian perjudian national baru baru.

Pada hari Kamis, penyiar Jerman NDR melaporkan bahwa kelompok kerja yang terdiri dari firma hukum negara merekomendasikan agar operator perjudian online berlisensi internasional yang saat ini menawarkan produk kasino kepada pelanggan Jerman dapat menghindari tindakan penegakan hukum jika mereka setuju untuk berpura-pura bahwa perjanjian perjudian federal yang baru sudah berlaku.

Pada bulan Januari, 16 negara bagian Jerman menyetujui kerangka kerja perjudian national yang baru yang akan mengesahkan produk kasino dan poker online pada 1 Juli 2021. Tetapi produk ini akan dikenakan batas yang ketat pada deposito dan taruhan slots on the internet, sementara penumpang juga akan diminta untuk memiliki akun terpisah untuk setiap permainan vertikal.

Sportsbook online berlisensi internasional yang berharap untuk menerima lisensi di bawah kerangka kerja baru Jerman disuruh memotong pelanggan kasino online mereka hingga Juli mendatang tetapi tidak semua operator mematuhi. Sementara beberapa negara bersedia mentolerir penolakan ini, yang lainnya pasti tidak, menimbulkan ancaman bagi konsensus yang sulit dimenangkan pada perjanjian baru.

NDR mengatakan kelompok kerja yang terdiri dari kepala kanselir negara di Bavaria, Berlin, Hamburg dan Rhine-Westphalia Utara telah menyusun rancangan resolusi yang mengatakan tindakan penegakan hukum akan “terkonsentrasi pada penyedia layanan yang diharapkan ingin menghindari calon peraturan masa depan. ”

Dengan kata lain, jika perusahaan telah memberikan bukti kuat tentang minatnya mendapatkan lisensi Jerman baru dan setuju untuk mematuhi aturan perjanjian baru “sejauh ini mungkin secara teknis,” maka pada dasarnya akan dianggap “tidak berbahaya” di mata pihak berwenang.

Seorang juru bicara Kanselir Hamburg mengatakan bahwa sementara negara akan lebih memilih bahwa permainan kasino internet tetap ilegal, ia mengakui bahwa Jerman situasi perjudian national seperti tidak pasti tidak dapat terus seperti itu, dan dengan demikian”kompromi harus ditemukan.”

Dewan Penasihat Perjudian national, yang mengadvokasi langkah-langkah perjudian yang bertanggung jawab, berusaha keras melawan segala bentuk toleransi untuk operator kasino online yang saat ini melayani pelanggan Jerman tanpa izin. Dewan juga ingin melihat negosiasi ulang perjanjian baru untuk memperkuat dugaan “defisit drastis dalam pencegahan dan perlindungan pemain.”

Operator kasino online yang memegang lisensi yang dikeluarkan di negara bagian Schleswig-Holstein baru-baru ini mencoba menenangkan kritik mereka membatasi upaya pemasaran yang dapat dilihat di negara bagian lain. Hanya waktu yang akan membuktikan apakah cukup untuk memastikan perjanjian ini berjalan pernah meninggalkan stasiun.

Blogging

Saham melonjak karena regulator Trump memberlakukan pembatasan perjudian Wall Street yang berisiko

Posted by Marjorie Hudson on
Saham melonjak karena regulator Trump memberlakukan pembatasan perjudian Wall Street yang berisiko

Saham lender melompat dan pelobi bersukacita Kamis setelah regulator AS memutuskan untuk mengeluarkan apa yang disebut Peraturan Volcker, serangkaian peraturan yang diberlakukan setelah keruntuhan Wall Street 2008 membatasi kemampuan lembaga keuangan untuk terlibat dalam perilaku berisiko tinggi yang mengancam kesehatan sistemik ekonomi.

“Alih-alih melindungi sistem keuangan kita di tengah krisis ekonomi yang belum pernah terjadi sebelumnya, regulator yang ditunjuk Trump maju terus dengan schedule deregulasi berbahaya mereka,” tweetedSenator Elizabeth Warren (D-Mass.) . “Bank-bank besar tidak bisa lebih bahagia tentang itu.”

CNBC dilaporkan bahwa saham JPMorgan Chase, Goldman Sachs, Wells Fargo, dan Morgan Stanley”semuanya diperdagangkan lebih dari 2 percent lebih tinggi” setelah perubahan Peraturan Volcker. diumumkan oleh lima badan pengatur, termasuk Federal Reserve, Securities and Exchange Commission, dan Federal Deposit Insurance Corporation.

Perubahan, yang mulai berlaku pada 1 Oktober, akan membuat lebih mudah bagi bank-bank besar untuk mencurahkan lebih banyak sumber daya mereka untuk investasi dalam dana modal ventura dan kendaraan dalam — jenis risiko spekulasi yang membuat seluruh sistem keuangan AS terperosok. pada tahun 2008.

Regulator pada hari Kamis juga menghilangkan persyaratan bahwa lender menyisihkan sejumlah bantal keuangan untuk melindungi dari kerugian perdagangan. Kembalikan ini bisa membebaskan puluhan miliar dolar untuk bank-bank Wall Street.

The Wall Street Journal dilaporkan bahwa langkah-langkah deregulasi gabungan memberikan “Wall Street salah satu kemenangan terbesar pemerintahan Trump.”

Senator Jeff Merkley (D-Ore.) , Salah satu penulis peraturan Peraturan Volcker asli, memperingatkan dalam pernyataan Hari Kamis bahwa perubahan lebih lanjut membuat sistem keuangan AS tidak stabil pada saat ekonomi sudah pulih dari krisis coronavirus.

“Deregulasi lender adalah cara yang salah untuk mendorong perekonomian kita saat ini,” kata Merkley. “Hal terakhir yang kita butuhkan adalah mengikuti krisis kesehatan masyarakat yang telah melambungkan perekonomian kita dengan krisis finansial lain yang didorong oleh Wall Street.”

“Itu hanya satu dekade yang lalu ketika jutaan orang Amerika membayar harga untuk perjudian Wall Street dalam kehilangan pekerjaan, rumah, dan tabungan hidup,” lanjut Merkley. “Membuka kembali kasino Wall Street adalah jalan yang salah, yang menempatkan stabilitas keuangan semua orang Amerika pada risiko yang lebih besar.”

Bartlett Naylor, advokat kebijakan keuangan di kelompok konsumen Public Citizen, menggemakan peringatan Merkley di a pernyataan Kamis.

“Ini bukan lagi Aturan Volcker,” kata Naylor. “Di tangan regulator pintu putar, itu mengubah lender menjadi kasino Trump. Apakah kebangkrutan kasino Trump yang tak terhindarkan akan jauh?”

Blogging

Finlandia terbaru memberlakukan batas kerugian judi on-line untuk pandemi

Posted by Marjorie Hudson on
Finlandia terbaru memberlakukan batas kerugian judi on-line untuk pandemi