Tag Archives

2 Articles

Blogging

Komisi Perjudian menghukum FSB atas kegagalan peraturan dan memperingatkan operator atas praktik label putih

Posted by Marjorie Hudson on
Komisi Perjudian menghukum FSB atas kegagalan peraturan dan memperingatkan operator atas praktik label putih

Operator perjudian jarak jauh FSB Know-how (UK) Ltd diatur untuk membayar £ 600.000 kepada Komisi Perjudian, setelah regulator menemukan kegagalan dalam pengawasannya terhadap mitra label putihnya dan proses pencucian uang serta proses tanggung jawab sosialnya. Komisi menggunakan pengumuman tersebut sebagai kesempatan untuk memperingatkan industri tentang kemungkinan jebakan mengoperasikan mannequin bisnis label putih, dan kebutuhan untuk memastikan tata kelola yang baik dari para mitra.

Mannequin Label Putih

Di ruang judi on-line, mannequin bisnis label putih biasanya berfungsi sedemikian rupa sehingga operator perjudian berlisensi bermitra dengan pemilik merek pihak ketiga, yang melisensikan mereknya kepada operator untuk digunakan di situs net perjudiannya. Operator berlisensi melakukan sebagian besar operasi untuk situs tersebut, tetapi dalam beberapa kasus fungsi-fungsi tertentu (seperti pemasaran dan manajemen pelanggan) dilakukan oleh mitra. Sementara pemegang lisensi Komisi Perjudian diizinkan untuk mengontrakkan fungsi-fungsi dengan cara ini, ketentuan kode tanggung jawab sosial 1.1.2 dari Ketentuan Lisensi dan Kode Praktik Komisi (LCCP) menegaskan bahwa tanggung jawab utama masih berada di tangan operator berlisensi. Jika, oleh karena itu, mitra label putih bertindak melanggar peraturan, penerima lisensi akan dimintai pertanggungjawaban oleh Komisi Perjudian.

Kembali pada bulan Agustus tahun lalu, diumumkan bahwa Komisi telah memulai peninjauan lisensi FSB di tengah kekhawatiran mengenai operasi bisnis label putihnya, dengan FSB secara sukarela menangguhkan label putih BlackBet-nya pada saat itu. Komisi sekarang diterbitkan Temuan investigasi dan menemukan berbagai pelanggaran kewajiban peraturan FSB, khususnya mengenai anti pencucian uang dan tanggung jawab sosial, serta kurangnya pengawasan umum terhadap mitra label putihnya.

Kegagalan Anti Pencucian Uang

Ketentuan lisensi 12.1.1 (2) dan (3) dari LCCP mengharuskan semua pemegang lisensi untuk menerapkan dan terus-menerus meninjau kebijakan, prosedur dan kontrol yang sesuai untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan teroris. Sebagai penyedia kasino, FSB tunduk pada Peraturan Pencucian Uang, Pendanaan Teroris dan Switch Dana (Informasi tentang Pembayar) 2017, yang menggantikan Peraturan Pencucian Uang 2007. Berdasarkan ketentuan kode biasa 2.1.1 dari LCCP, FSB adalah juga diharuskan untuk bertindak sesuai dengan pedoman Komisi anti pencucian uang – Pencegahan Pencucian Uang dan Memerangi Pendanaan Terorisme – Pedoman untuk kasino terpencil dan non-terpencil – yang mencakup persyaratan sehubungan dengan peraturan tersebut.

Komisi Perjudian menemukan bahwa, antara Januari 2017 dan Agustus 2019, FSB melanggar kewajibannya sehubungan dengan hal di atas, termasuk dengan tidak menetapkan dan memelihara kebijakan, prosedur, dan kontrol yang peka terhadap risiko yang tepat terkait dengan pengelolaan mitra pihak ketiga. Dalam satu kasus, FSB telah memungkinkan pelanggan untuk bertaruh dan kehilangan sekitar £ 282.000 tanpa memberikan bukti yang memadai tentang sumber dana, dan – sehubungan dengan salah satu situs net label putihnya – fungsi VIP outsourcingnya ditemukan beroperasi tanpa pengawasan yang memadai atau pelatihan oleh FSB.

Kegagalan Tanggung Jawab Sosial

Ketentuan kode tanggung jawab sosial 3.4.1 dari LCCP mengharuskan pemegang lisensi untuk berinteraksi dengan pelanggan dengan cara yang meminimalkan risiko pelanggan yang mengalami bahaya yang terkait dengan perjudian (termasuk mengidentifikasi dan berinteraksi dengan pelanggan yang mungkin berisiko bahaya tersebut).

Komisi menemukan bahwa, dalam kasus-kasus tertentu, interaksi FSB sedang dilakukan oleh staf yang dipekerjakan oleh mitra pihak ketiga tetapi tanpa pengawasan dan pelatihan yang memadai oleh FSB. Dalam satu kasus, seorang pelanggan yang telah kehilangan £ 282.000 selama periode 18 bulan telah menerima interaksi yang dibatasi untuk menanyakan apakah dia hanya "nyaman dengan tingkat pengeluarannya", tanpa menjelajahi situasinya lebih jauh.

Kegagalan Peraturan Lainnya

Tinjauan Komisi juga mengungkapkan kegagalan sehubungan dengan kondisi lisensi 16.1.1, yang mengharuskan pemegang lisensi untuk mengambil langkah-langkah untuk memastikan pihak ketiga yang dikontraknya tidak memasang iklan di situs net yang menyediakan akses tidak sah ke konten berhak cipta, dan penyediaan kode tanggung jawab sosial 3.5.3 , yang mewajibkan pemegang lisensi untuk mengambil langkah-langkah untuk menghapus pemain yang dikecualikan dari foundation knowledge pemasaran mereka.

Sehubungan dengan yang pertama, Komisi menemukan iklan spanduk yang berisi ketelanjangan kartun ditampilkan di situs net yang tampaknya memberikan akses tidak sah ke konten berhak cipta, dan terhubung melalui salah satu situs label putih FSB. Sementara mitra telah bertindak bertentangan dengan ketentuan perjanjiannya dengan FSB, pandangan Komisi adalah bahwa jika FSB mengambil uji tuntas yang wajar, itu akan ditandai kekhawatiran risiko bahwa pihak ketiga dapat menempatkan iklan tersebut karena "asosiasi yang jelas ke situs net yang tidak berlisensi dengan reputasi yang dipertanyakan ”.

Sehubungan dengan ketentuan kode tanggung jawab sosial 3.5.Three sementara itu, salah satu mitra pihak ketiga FSB secara tidak sengaja mengirim e-mail pemasaran ke 2.324 pelanggan yang sebelumnya telah dikecualikan sendiri. FSB telah memberi tahu Komisi mengenai hal ini sebelumnya, dan mengirim e-mail permintaan maaf kepada para pelanggan ini – yang menarik bagi operator mana pun yang menghadapi kesulitan serupa di masa depan, Komisi mencatat dalam pengumumannya bahwa “sementara kami mengakui motivasi FSB dalam mengirimkan permintaan maaf kepada pelanggan yang tidak termasuk, kami tidak akan mengharapkan e-mail kontak lebih lanjut ini telah dikirim ke pelanggan yang tidak termasuk diri sendiri

Pengawasan Mitra Label Putih

Sementara FSB memiliki pengaturan kontrak yang mewajibkan mitra label putihnya untuk mematuhi peraturan yang berlaku, Komisi menemukan bahwa ini tidak memberikan pengawasan yang cukup untuk memastikan bahwa peraturan akan dipatuhi, atau bahwa tujuan perizinan berdasarkan Playing Act 2005 akan menjadi ditegakkan. Komisi menyatakan dalam pengumumannya bahwa, di samping pengaturan kontrak yang memadai, Komisi mengharapkan pemegang lisensi untuk mendapatkan jaminan bahwa mitra pihak ketiga kompeten dan dapat diandalkan dengan melakukan uji tuntas yang memadai. Komisi menemukan kegagalan oleh FSB dalam hal ini, dengan satu contoh yang menunjukkan FSB gagal menilai risiko sehubungan dengan hubungan mitranya dengan individu yang dianggap sebagai orang yang terpajan secara politis.

Pelajaran yang bisa dipelajari

Penyelesaian peraturan dicapai dengan FSB termasuk pembayaran £ 600.000 sebagai pengganti denda keuangan, yang akan digunakan oleh Komisi dalam memberikan Strategi Nasional untuk Mengurangi Bahaya Perjudian. FSB juga memiliki ketentuan lisensi tambahan yang dilampirkan pada lisensi, yang mengharuskannya untuk melakukan uji tuntas berbasis risiko sebelum menjalin hubungan dengan mitra pihak ketiga dan setiap tahun setelahnya, dan untuk mengelola dan mengevaluasi kemitraannya secara berkelanjutan. . FSB juga membayar £ 34.300 untuk biaya Komisi untuk menyelidiki kasus ini. Komisi masih mengkaji tindakan pemegang lisensi manajemen pribadi, sehingga tindakan penegakan hukum lebih lanjut dapat mengikuti bidang ini.

Sehubungan dengan temuan tersebut, Richard Watson, Direktur Eksekutif Komisi, berkomentar bahwa “semua operator harus memperhatikan dengan seksama kasus ini karena ini menunjukkan bahwa kami memegang semua pemegang lisensi bertanggung jawab penuh atas hubungan pihak ketiga – dan kami akan bertindak terhadap salah satu dari pemegang lisensi kami yang tidak mengelola pihak ketiga dengan tepat.. "

Posisi Komisi jelas – jika pemegang lisensi mengeluarkan salah satu dari fungsinya, mereka harus dimintai pertanggungjawaban ketika terjadi kesalahan. Sementara perlindungan kontraktual dapat dicari dalam hal ini, mereka tidak akan mencukupi sendiri dan operator harus memastikan bahwa mereka mendapatkan kenyamanan sebelum memasuki suatu pengaturan sedemikian rupa sehingga mitra cukup kompeten, dan bahwa mereka juga mengevaluasi kembali posisi ini secara teratur. dasar.

Blogging

Komisi Perjudian Inggris Memberikan Peringatan Label Putih Baru Setelah Penyelesaian FSB

Posted by Marjorie Hudson on
<p>Komisi Perjudian Inggris Memberikan Peringatan Label Putih Baru Setelah Penyelesaian FSB

Setelah Komisi Perjudian Inggris meninjau lisensi Teknologi FSB, yang disimpulkan dengan penyedia menyetujui penyelesaian Number 634. 300 dengan regulator, itu telah mengingatkan penyedia tag putih bahwa mereka dianggap bertanggung jawab atas tindakan klien mereka. Tinjauan, yang dimulai pada Agustus tahun lalu, mengakui beberapa kegagalan oleh bisnis yang mengoperasikan situs tag putih di bawah FSB Lisensi perjudian GB. Komisi Perjudian mengungkapkan bahwa pemasok tidak memiliki pengawasan yang memadai atas kegiatan mitra tag putihnya.

Komisi menyatakan bahwa mereka menemukan FSB memiliki pengaturan kontrak dengan mitra tag label putih’, dan tidak mengambil tindakan yang cukup untuk memastikan mereka mengikuti Ketentuan Lisensi dan Kode Praktik (LCCP). Oleh karena itu pemasok setuju untuk membayar Komisi Number 600. 000 untuk mendanai Strategi Nasional untuk Mengurangi Bahaya Perjudian, dan Number 34. 300 lebih lanjut untuk menutup biaya penyelidikan peraturan. FSB juga diharuskan untuk”melakukan uji tuntas berbasis risiko untuk memitigasi risiko terhadap Tujuan Perizinan” untuk semua mitra tag putih dan melaksanakan pemeriksaan ini setidaknya satu kali each tahun. Komisi juga mengungkapkan pelanggaran”kepatuhan terhadap pencegahan pencucian uang dan pendanaan teroris” berdasarkan pasal12.1.1 (two ) dan (3).

FSB mengakui kurangnya dokumentasi dan jejak audit dalam anti pencucian uang (AML), dan kurangnya kepatuhan serta pelatihan tim AML. Selain itu, ia mengakui bahwa”ulasan akun yang sesuai” tidak ada di tempat untuk memantau operator tag putih membuka kembali akun pelanggan, dan satu situs net tag putih gagal mempertahankan pengawasan yang cukup terhadap VIP, dengan manajer VIPnya yang belum mengikuti pelatihan AML. Komisi juga mengungkapkan bahwa FSB melanggar ketentuan kode tanggung jawab sosial 3.4.1, mencatat bahwa ia gagal untuk menyelidiki keadaan pelanggan yang kehilangan # 282. 000. Selain itu, FSB ditemukan telah melanggar ketentuan lisensi 16.1.1, terkait dengan penempatan iklan digital yang bertanggung jawab, termasuk yang ditempatkan oleh afiliasi dan FSB melanggar Ketentuan Tanggung Jawab Sosial 3.5.3, yang mengharuskan operator “mengambil langkah-langkah untuk menghapus nama dan rincian individu yang dikecualikan dari database pemasaran apa pun. ”

Komisi menyatakan bahwa FSB telah gagal melakukan uji tuntas yang wajar terhadap para mitra tag putihnya, dan FSB menandatangani perjanjian tersebut meskipun ada kepemilikan perusahaan yang telah diatur dalam suatu perjanjian. Komisi lebih lanjut mencatat bahwa perjanjian tag putih ini telah diakhiri, dan FSB telah gagal melakukan uji tuntas terhadap mitra memiliki hubungan kepemilikannya”memiliki hubungan dengan seseorang yang dianggap sebagai orang yang secara politis terbuka.” Regulator mencatat bahwa FSB telah menerapkan”sistem uji tuntas dan pengawasan yang lebih baik,” merekrut staf kepatuhan mature baru, dan melakukan peninjauan terhadap mitra whitened label-nya.

Namun, Komisi juga mencatat”sifat serius” dari pelanggaran dan kebutuhan untuk mendorong pemegang lisensi lainnya untuk bertanggung jawab penuh terhadap mitra pihak ketiga seperti tag putih. Akibatnya, FSB menerapkan serangkaian peningkatan signifikan pada AML, interaksi pelanggan, perjudian tersebut lebih aman, dan proses uji tuntas, pemasok tersebut mengatakan kepada iGB. Komisi menangguhkan penyedia tag putih EveryMatrixLisensi operasinya segera berlaku dan memulai ulasan ke pemasok perangkat lunak game online pada September 2019.

Akhir bulan itu, EveryMatrix mengumumkan bahwa mereka akan melepaskan lisensi operasi B2C untuk taruhan jarak jauh dan kasino di Inggris dan alih-alih fokus pada operasi B2B-nya. Anak perusahaan Finnplay Group, Viral Interactive, memilih untuk berhenti menawarkan solusi tag putihnya dari pasar yang diatur, termasuk Swedia dan Inggris, pada bulan Maret tahun ini.

Sumber: https://www.igamingbusiness.com/news/gc-issues-new-white-label-warning-following-fsb-settlement