Tag Archives

40 Articles

Blogging

Penyelidikan bank Bridgeport yang gagal dari Bank Federal Washington untuk Tabungan sekarang melibatkan Bar Gaming DaVinci di Chicago Ridge

Posted by Marjorie Hudson on
Penyelidikan bank Bridgeport yang gagal dari Bank Federal Washington untuk Tabungan sekarang melibatkan Bar Gaming DaVinci di Chicago Ridge

Hampir tiga tahun sejak bank Bridgeport yang sangat berpengaruh mematikan setelah pihak berwenang mengungkap penipuan besar-besaran dan presiden bank ditemukan digantung di rumah seorang pelanggan, penyelidikan federal terhadap Bank Federal Washington untuk Tabungan telah mengambil giliran baru yang melibatkan bar perjudian video pinggiran barat daya.

Pertama beberapa latar belakang: Robert Kowalski – seorang pengacara Chicago, nasabah utama bank dan teman lama mendiang presiden John Gembara – telah didakwa, di antara yang pertama "banyak" jaksa penuntut mengatakan mereka berharap untuk menuntut dalam kasus tersebut.

Dituduh bekerja dengan orang dalam Washington Federal untuk menggelapkan setidaknya $ 29 juta sebelum otoritas federal menutup bank pada bulan Desember 2017, Kowalski telah menyatakan tidak bersalah, menyalahkan pencatatan yang buruk di pihak bank dan mengajukan kebangkrutan.

Jaksa federal tidak percaya itu. Mereka mendakwa dia dan saudara perempuannya Jan Kowalski, yang juga seorang pengacara, karena menyembunyikan lebih dari $ 567.200 dari para krediturnya – terutama Federal Deposit Insurance Corp. FDIC telah berusaha untuk memulihkan jutaan dolar pinjaman macet yang diberikan bank kepada Robert. Kowalski dan lainnya. Seorang pengacara telah ditugaskan oleh Pengadilan Kepailitan AS dan hakim dalam kasus perceraian Robert Kowalski berusia 6 tahun untuk mencoba menemukan aset yang dapat disita oleh pemerintah AS atau diserahkan kepada mantan istrinya.

Di sinilah peran bar itu. Sekarang, sebagai bagian dari penyelidikan mereka, otoritas federal telah memeriksa toko judi video etalase di Chicago Ridge yang dibuka beberapa bulan lalu.

Meskipun penyelidik belum menjelaskan mengapa mereka melihat DaVinci's Gaming Bar, bar ini dioperasikan oleh Nosy Rosie's LLC – yang dimiliki oleh Rosemary Kowalski, seorang janda berusia 79 tahun yang merupakan ibu Robert dan Jan Kowalski.

Robert M. Kowalski.

Robert M. Kowalski.
Disediakan

Catatan menunjukkan sang ibu mengajukan lima klaim terhadap harta kebangkrutan putranya pada 2 Desember lalu, dengan mengatakan bahwa dia berhutang padanya $ 565.500 dari penjualan lima properti. Pada saat pengajuannya, putra dan putrinya telah didakwa dengan penipuan kebangkrutan. Dan sudah puluhan tahun sejak keluarga memiliki lima properti. Klaimnya atas harta anaknya kemudian ditolak.

Dua hari setelah Rosemary Kowalski mengajukan klaim tersebut, Jan Kowalski mengajukan dokumen ke sekretaris negara bagian Illinois untuk mengatur Nosy Rosie. Dia mencantumkan alamat perusahaan sebagai rumah satu keluarga di LaGrange Park tempat dia tinggal bersama ibu dan saudara laki-lakinya.

Pada 13 Desember, pejabat desa Chicago Ridge menyetujui tiga izin bagi Nosy Rosie untuk mengoperasikan bar DaVinci dan memiliki perjudian resmi di dua etalase yang berdampingan, tiga blok di selatan balai desa pinggiran kota.

Nosy Rosie's – yang juga dilisensikan oleh Illinois Gaming Board – memiliki enam mesin permainan video di mana hampir $ 45.000 telah dipertaruhkan sejak mesin tersebut mulai beroperasi pada bulan Agustus, menurut catatan negara bagian.

Rosemary Kowalski, yang belum dituntut atas kejahatan apa pun, tidak dapat dihubungi.

Walikota Chicago Ridge, Chuck Tokar mengatakan bahwa desa tersebut tidak mengetahui keterlibatan Kowalski dalam penyelidikan bank, mengatakan bahwa hal itu tidak muncul di pemeriksaan latar belakang yang dilakukan oleh departemen kepolisiannya.

“Kami tidak mengetahui semua ini, atau kami tidak akan memberi mereka lisensi,” kata Tokar. Saya pikir kita harus mengadakan sidang untuk segera mencabut lisensi mereka.

DaVinci adalah tempat kejadian awal bulan ini yang melibatkan pacar Robert Kowalski, Natalie Lira, dengan siapa dia memiliki seorang putra balita. Lira ditangkap karena konfrontasi di bar tanggal 5 Oktober dengan Jan Kowalski yang dilanjutkan pada hari itu juga ketika Kowalski pergi ke apartemen Lira di Oak Lawn. Itu sesuai dengan kesaksian yang dihadirkan jaksa penuntut meminta hakim untuk mengirim Robert Kowalski kembali ke penjara karena melanggar ketentuan pembebasannya dengan jaminan.

Pada sidang 16 Oktober, Hakim Distrik AS Virginia Kendall mengatakan insiden antara saudara perempuan Kowalski dan pacarnya terjadi di sebuah bar "milik keluarga Kowalski".

Sadar bahwa otoritas federal ingin menyita asetnya, Robert Kowalski tidak membiarkan komentar hakim tidak diganggu gugat. "Saya tidak tertarik dengan bar itu," katanya kepada Kendall.

Pada hari Rabu, hakim mencabut jaminan Kowalski, mengirimnya ke Pusat Pemasyarakatan Metropolitan.

John F. Gembara.

John Gembara.
Disediakan

Jaksa telah memintanya untuk memenjarakannya karena kemungkinan perusakan saksi karena menghubungi Theresa Gembara, janda presiden bank yang gagal, tentang gugatan yang dia ajukan pada 14 Oktober yang menuduh polisi Park Ridge menyembunyikan informasi tentang kematian suaminya. Gugatannya juga mencari penggalian tubuh John Gembara untuk penyelidikan lebih lanjut atas kematiannya, yang dinyatakan sebagai bunuh diri – temuan yang menurut Kowalski menurutnya tidak mungkin.

Kowalski mengatakan kepada hakim bahwa dia menghubungi janda itu untuk meminta bantuannya atas gugatannya.

Gembara, 56 – yang merupakan ketua, CEO, presiden dan pemegang saham terbesar bank yang didirikan kakeknya lebih dari seabad yang lalu – ditemukan tewas pada 3 Desember 2017, di rumah temannya Marek Matczuk, seorang kontraktor dan pelanggan Washington Federal yang memiliki lima pinjaman terhutang dari bank dengan total hampir $ 1,8 juta.

Rumah jutaan dolar Matczuk disita sekitar lima bulan sebelum Gembara ditemukan tewas di sana di kamar tidur utama di lantai dua – berpakaian lengkap, duduk di kursi, tali di lehernya, ujung tali yang lain melilit pagar. dari tangga spiral.

Tidak sampai dua minggu setelah kematian Gembara, regulator perbankan federal mengambil langkah yang tidak biasa dengan menutup Washington Federal. Mereka menyerahkan asetnya ke bank Chicago lainnya, Royal Savings Bank, yang terus mengoperasikan dua lokasi bekas Washington Federal – kantor utama di Bridgeport di 2869 S. Archer Ave. dan cabang di 1410 W. Taylor St.. di Little Italy.

Rumah Park Ridge dari Marek Matczuk, nasabah Bank Tabungan Federal Washington, tempat presiden bank John F. Gembara ditemukan tewas pada 3 Desember 2017.

Rumah Park Ridge dari Marek Matczuk, nasabah Bank Tabungan Federal Washington, tempat presiden bank John F. Gembara ditemukan tewas pada 3 Desember 2017.
Berkas Kevin Tanaka / Sun-Times

Polisi Park Ridge dan kantor pemeriksa medis Cook County memutuskan bahwa Gembara bunuh diri.

Bukan hanya Kowalski yang mempertanyakan temuan itu. Janda Gembara juga mengira seseorang membunuhnya, menurut pengacaranya. Kematian masih diselidiki oleh otoritas federal.

Selain Robert Kowalski dan Jan Kowalski, dewan juri federal juga telah mendakwa empat mantan karyawan Gembara. Rosallie C. Corvitte, 45, dari Chicago, yang merupakan kepala keuangan dan bendahara Washington Federal, Jane V. Iriondo, 39, dari Boise, Idaho, yang adalah sekretaris perusahaan, Alicia Mandujano, 49, dari Chicago, seorang pemberi pinjaman, dan Cathy M. Torres, 39, dari Chicago, seorang petugas pinjaman. Mereka dituduh menjalankan skema penggelapan – yang menurut para pejabat tidak ditemukan oleh auditor federal selama serangkaian audit rutin.

Selain Gembara, anggota dewan bank yang ditutup lainnya selama bertahun-tahun juga termasuk saudara perempuannya Janice Weston, yang juga merupakan wakil presiden Federal Washington, George Kozdemba, pensiunan teknisi listrik di Metropolitan Water Reclamation District of Greater Chicago, Lester Stepien, pengawas Perusahaan pengepakan daging Chicago, dan William M. Mahon, sekutu politik keluarga Daley yang merupakan wakil komisaris untuk Departemen Jalan dan Sanitasi Chicago.

Mahon – kapten lama untuk Organisasi Demokratik Biasa Lingkungan ke-11 yang dikendalikan oleh keluarga mantan Walikota Richard M. Daley – berada di dewan direksi bank selama sekitar 20 tahun. Untuk sementara, dia juga terlibat dalam persetujuan pinjaman sebagai ketua komite pinjaman bank.

Mahon, yang tidak didakwa melakukan kejahatan apa pun, dalam dakwaan terhadap empat mantan karyawan bank itu diidentifikasi sebagai "Individu C", Menurut dakwaan, dua mantan karyawan bank yang telah didakwa melakukan penilaian yang berlebihan pada dua properti. yang digunakan Mahon sebagai jaminan atas hipotek yang didapatnya dari bank.

Pada bulan Februari 2019, dewan juri federal memanggil catatan dari Balai Kota mengenai izin bangunan untuk tiga flat Bridgeport milik Mahon, di mana Washington Federal memberinya tiga pinjaman dengan total lebih dari $ 1 juta.

Dewan juri juga telah memanggil catatan properti dari Ald. Patrick Daley Thompson (11), keponakan mantan walikota. Thompson, yang tidak dituntut atas kejahatan apa pun, mendapat pinjaman $ 80.000 dari bank sekitar dua bulan sebelum kematian Gembara – sekitar waktu para regulator mengungkap penyimpangan keuangan di bank. Pinjaman – untuk perbaikan ke kantor lingkungan pesta di 3659 S. Halsted St. – tidak dijamin dengan agunan dan disimpan dalam dana kampanye lingkungan.

Ald. Patrick Daley Thompson (11).

Ald. Patrick Daley Thompson (11).
File Ashlee Rezin Garcia / Sun-Times

Berkontribusi: Robert Herguth, Jon Seidel

Blogging

Bank beralih menjadi pemberi pinjaman yang lebih bertanggung jawab

Posted by Marjorie Hudson on
Bank beralih menjadi pemberi pinjaman yang lebih bertanggung jawab

Momentum pelarangan penggunaan kartu kredit untuk judi sudah terbangun sejak lama. Pada Juli tahun lalu, bank besar Macquarie mengumumkan bahwa pelanggan tidak dapat lagi menggunakan kartu kredit mereka untuk berjudi. Tak lama kemudian, Asosiasi Perbankan Australia (ABA) merilis makalah konsultasi yang menanyakan pandangan masyarakat tentang masalah ini dan sekarang Bank Australia telah mengikuti jejak Macquarie.

Bank milik pelanggan membuat keputusan untuk melarang penggunaan kartu kreditnya untuk perjudian, minggu lalu. Tentu saja langkah terbaru dari Bank Australia ini tidak mengherankan, mengingat hal tersebut a B Corp. bersertifikat penyedia keuangan dan mengambil sikap yang kuat dalam masalah sosial. Faktanya, bank melihat ini hanya sebagai perpanjangan dari keputusannya untuk tidak memberikan pinjaman kepada industri perjudian. Selain itu, di situsnya disebutkan 87% pelanggan Bank Australia mendukung keputusan tersebut dan khawatir tentang 'kerugian yang disebabkan oleh masalah perjudian'.

Bagaimana cara kerja pelarangan?

Mulai 1 Desember tahun ini, nasabah Bank Australia tidak lagi dapat melakukan transaksi perjudian atau permainan dengan kartu kredit mereka. Ini termasuk pembayaran untuk mesin slot, perjudian online, kasino, lotere pemerintah, pacuan kuda dan anjing.

Untuk bank Macquarie, yang sudah memiliki larangan serupa untuk kartu kreditnya, transaksi yang terdaftar di bawah kategori pedagang perjudian secara otomatis diblokir. Penyedia keuangan lain yang melarang kartu kredit dan perjudian termasuk Suncorp, Bank of Queensland, Credit Union Australia (CUA), American Express dan Citibank.

Bagaimana dengan empat besar?

Sampai saat ini, tidak satu pun dari empat bank besar, termasuk ANZ, Commbank, NAB dan Westpac yang memberlakukan larangan penuh penggunaan kartu kredit untuk berjudi. Namun, Commbank, NAB dan Westpac memberi pelanggan opsi untuk memilih untuk menempatkan batasan perjudian pada kartu mereka.

Dengan Commbank ini melibatkan menempatkan blok enam bulan pada sebagian besar transaksi perjudian baik pada kartu debit atau kredit Anda. Untuk NAB dan Westpac, pembatasan perjudian dapat diberlakukan untuk jangka waktu yang tidak terbatas. Pelanggan dapat membatalkan pemblokiran kapan saja, tetapi permintaan tersebut mungkin membutuhkan waktu beberapa hari kerja untuk diproses.

Untuk meminta larangan, pelanggan Commbank dan Westpac harus menghubungi bank mereka. Pelanggan NAB dapat melakukannya di aplikasi perbankan NAB.

Terakhir, meskipun ANZ tidak memiliki larangan opsional pada perjudian, ANZ memiliki beberapa batasan. ANZ dapat memilih untuk menolak transaksi perjudian, jika pelanggan telah menggunakan 85% atau lebih dari batas kredit mereka, atau transaksi akan membawa mereka ke 85% atau lebih dari batas kredit mereka.

Kekhawatiran atas meningkatnya perjudian online

Dalam kertas konsultasi dari tahun lalu, ABA menggambarkan 'masalah pelanggan yang menggunakan produk kredit untuk membiayai perjudian bermasalah' sebagai 'perhatian untuk anggota ABA.'

ABA selanjutnya mengatakan bahwa meskipun pemerintah negara bagian telah memberlakukan larangan penggunaan kartu kredit di tempat-tempat fisik, seperti kasino dan arena pacuan kuda, perjudian online menjadi perhatian yang berkembang. Menurut surat kabar tersebut, lebih dari 30% orang Australia yang berjudi pada tahun 2018 melakukannya secara online. ABA mengatakan, "Perjudian online menciptakan lingkungan di mana orang dapat berjudi kapan saja, di mana saja, dan dengan cara 'tanpa uang tunai'.”

Sebagai bagian dari makalahnya, ABA melihat apa yang dilakukan negara lain untuk mengatasi masalah tersebut. Misalnya, Komisi Perjudian Inggris mengeluarkan larangan pada bulan April tahun ini pada bisnis yang memungkinkan konsumen menggunakan kartu kredit untuk memasang taruhan. Laporan tersebut juga melihat ke Amerika Utara, di mana undang-undang tahun 2006 tidak mengizinkan penggunaan kartu kredit untuk perjudian online.

Tindakan masa depan

Meskipun ABA belum mengumumkan niat untuk menerapkan larangan, menurut Bank Australia, pihaknya telah memperbarui diskusi dengan para anggotanya. Masih harus dilihat apa yang akan dilakukan ABA di masa depan dan apakah bank lain akan mengikuti.

Merasa stres secara finansial? Mengapa tidak membaca artikel terbaru kami bagaimana mengatasi tekanan finansial dan merencanakan masa depan. Atau lihat kami hub keuangan keluarga untuk berita dan tips keuangan lainnya.

. (tagsToTranslate) kartu kredit (t) perjudian (t) Bank Australia (t) Macquarie

Blogging

Otoritas Gaming Malta menyelenggarakan lokakarya untuk pejabat Bank of Valletta

Posted by Marjorie Hudson on
Otoritas Gaming Malta menyelenggarakan lokakarya untuk pejabat Bank of Valletta

B

ank dari Valletta (BOV) dan Otoritas Gaming Malta (MGA) berkolaborasi dalam lokakarya online satu hari yang berfokus pada Industri Permainan di Malta, yaitu diadakan pada tanggal 13 Oktober 2020.

Lokakarya ini berfungsi sebagai platform bagi kedua entitas untuk mempelajari lebih detail tentang bagaimana mereka berhubungan dengan Industri. Sebagai Regulator yang bertugas mengawasi semua operasi permainan di dan dari Malta, MGA memberikan BOV gambaran umum Industri, termasuk poin paling menonjol dari Kerangka Hukum Malta, sambil juga memberikan penjelasan mendalam tentang prosedur peraturannya, mulai mulai dari proses onboarding lisensinya, hingga prosedur pemantauan yang sedang berlangsung, ia melakukan vis-à-vis orang-orang yang berwenang. MGA juga berfokus pada bagaimana sektor perbankan dan para pemain utamanya merupakan penghubung penting dalam ekosistem.

Lokakarya ini memberikan BOV peningkatan wawasan tentang industri dan pengawasan MGA atasnya sehingga pada gilirannya BOV dapat menerapkan pengetahuan tersebut dalam interaksinya dengan industri.

. (tagsToTranslate) Bank of Valletta (t) Malta Gaming Authority (t) Malta (t) MGA

Blogging

Bank Australia melarang pelanggan berjudi dengan kartu kreditnya, bergabung dengan daftar bank yang terus berkembang yang mengambil tindakan anti-permainan

Posted by Marjorie Hudson on
Bank Australia melarang pelanggan berjudi dengan kartu kreditnya, bergabung dengan daftar bank yang terus berkembang yang mengambil tindakan anti-permainan
  • Bank Australia telah menulis kepada pelanggannya untuk memberi tahu mereka bahwa kartu kredit bank tidak dapat digunakan untuk transaksi perjudian mulai 1 Desember tahun ini.
  • Langkah ini membawa Bank Australia sejajar dengan sejumlah bank Australia, seperti Macquarie Bank dan Suncorp, dan bank internasional seperti American Express dan Citibank.
  • Bank mengatakan keputusannya sangat didukung oleh para pelanggannya.
  • Kunjungi beranda Business Insider Australia untuk lebih banyak cerita.

Bank Australia telah bergabung dengan daftar bank Australia yang terus bertambah yang memblokir perjudian di kartu kredit mereka, dengan alasan komitmen terhadap perbankan yang bertanggung jawab.

Minggu lalu, Bank Australia menulis kepada pelanggannya memberi tahu mereka bahwa perusahaan akan "memblokir semua transaksi perjudian dan permainan dengan kartu kredit" mulai 1 Desember tahun ini.

Langkah ini membatasi pelanggannya dari pengeluaran untuk perjudian dan transaksi permainan termasuk mesin poker, perjudian online, kasino, lotere pemerintah, pacuan kuda dan anjing menggunakan produk kartu kreditnya.

Pemblokiran tersebut bergantung pada informasi yang diberikan oleh pedagang, termasuk kode transaksi yang mengklasifikasikan pembelian sebagai terkait perjudian.

Pelanggan Bank Australia masih dapat menggunakan kartu debit Bank Australia untuk berjudi.

Seorang juru bicara Bank Australia mengatakan kepada Business Insider Australia bahwa bank membuat keputusan berdasarkan ekspektasi pelanggan mereka bahwa dana dipinjamkan dengan cara yang bertanggung jawab.

“Sebagai bagian dari komitmen kami terhadap perbankan yang bertanggung jawab, kami ingin memastikan bahwa uang yang kami pinjamkan digunakan dengan cara yang meminimalkan potensi kerugian bagi pelanggan kami dan orang lain. Jadi sejalan dengan komitmen itu, kami rasa tidak bertanggung jawab untuk terus membiarkan pelanggan menggunakan hutang kartu kredit untuk berjudi, "tulisnya dalam email.

"Kami telah terlibat dengan pemangku kepentingan kami dan menguji posisi kami melalui penelitian dengan pelanggan, yang sebagian besar mendukung pemblokiran transaksi perjudian di kartu kredit."

Menurut Bank Australia, 87% dari pelanggannya mendukung pelarangan pinjaman ke bisnis atau operator perjudian yang memperoleh penghasilan pagi langsung dari mesin poker atau taruhan olahraga.

Dalam pengambilan keputusan ini, bank – yang merupakan bank milik nasabah yang dibentuk dari 72 credit unions dan koperasi – mengikuti jejak sejumlah bank Australia lainnya, seperti Macquarie Bank, Suncorp, Bank of Queensland dan CUA.

Sejumlah bank internasional besar juga memiliki kebijakan yang sama, di antaranya American Express dan Citibank.

Meskipun tidak secara langsung melarang perjudian, bank lain seperti Westpac dan Commonwealth Bank mengizinkan pelanggan untuk ikut serta dalam larangan perjudian pribadi.

Dan akhir tahun lalu, Asosiasi Perbankan Australia dimulai proses konsultasi untuk mengetahui pandangan masyarakat tentang penggunaan kartu kredit untuk perjudian. Hasil konsultasi ini belum dipublikasikan.

Email & Peringatan Orang Dalam Bisnis

Sorotan situs setiap hari ke kotak masuk Anda.

Ikuti Business Insider Australia di Facebook, Indonesia, LinkedIn, dan Instagram.

Blogging

Bank Australia memblokir "semua perjudian dan permainan" melalui kartu kreditnya

Posted by Marjorie Hudson on

Penjudi Australia perlu mencari sumber pendanaan lain setelah bank lokal menjadi yang terbaru melarang transaksi kartu kredit untuk tujuan perjudian.

Bank Australia, sebuah penggabungan lusinan serikat kredit lokal berbasis Kew, baru-baru ini memberi tahu pelanggannya bahwa mereka akan memblokir "semua transaksi perjudian dan permainan" di kartu kreditnya yang berlaku efektif 1 Desember.

Bank Australia sebelumnya memasukkan perjudian dalam daftar sektor yang tidak akan meminjamkan uang tunai sebagai bagian dari kebijakan perjudian yang bertanggung jawab. Sektor terlarang lainnya termasuk tembakau, bahan bakar fosil, pembuat senjata, dan ekspor hewan hidup.

Bank mengklaim pengucilan "kasino, operator perjudian online atau bisnis yang memperoleh pendapatan langsung dari mesin poker atau taruhan olahraga" ini didukung oleh 87% pelanggannya.

Perusahaan mengatakan menghormati "kebebasan" pelanggannya untuk berjudi, tetapi membuat kebijakannya karena semakin banyak pendanaan yang diterima operator perjudian dari bank, "semakin umum dan mudah diakses mereka." Merampas dana mereka menawarkan kesempatan untuk "membatasi pertumbuhan perusahaan-perusahaan ini" serta potensi masalah perjudian.

Bank Australia bukanlah lembaga keuangan Australia pertama yang memberlakukan pembatasan perbankan pada penjudi. Tahun lalu, Macquarie mengumumkan akan melarang pelanggan menggunakan kartunya untuk perjudian atau pembelian lotere, sementara bank lain – termasuk Bank of Melbourne, Commonwealth Bank dan Westpac – memilih opsi pemblokiran transaksi khusus pelanggan daripada larangan langsung.

Desember lalu, National Australian Bank (NAB) menjadi yang pertama mengizinkan pelanggan memblokir transaksi perjudian melalui aplikasi perbankan iOS-nya. NAB menambahkan fungsionalitas Android Februari ini dan mengatakan bulan lalu bahwa fitur anti-perjudian telah diaktifkan di lebih dari 50 ribu kartu debit dan kredit.

Desember lalu, Asosiasi Perbankan Australia (ABA) meluncurkan konsultasi publik untuk menentukan "Peran bank dalam menangani" masalah tarif perjudian. ABA belum merilis hasil konsultasi ini tetapi, diberikan lingkungan media saat ini, sulit untuk tidak membayangkan reaksi publik yang mencerminkan narasi anti-perjudian ini.

Banyak perusahaan keuangan Inggris, termasuk Barclays, Lloyds, HSBC, Monzo dan Starling Bank, telah memperkenalkan kemampuan untuk membatasi aktivitas perjudian melalui produknya. Bulan lalu, Barclays mengumumkan rencananya untuk memperkuat pembatasannya dengan mewajibkan a 72 jam 'waktu istirahat' untuk pelanggan yang meminta pencabutan blok perjudian yang mereka lakukan sendiri.

Blogging

Bank Australia melarang pelanggan menggunakan kartu kredit pada perjudian termasuk Sportsbet dan pokies

Posted by Marjorie Hudson on
Bank Australia melarang pelanggan menggunakan kartu kredit pada perjudian termasuk Sportsbet dan pokies

Bank Australia melarang pelanggan menggunakan kartu kredit pada layanan perjudian apa pun termasuk Sportsbet dan pokies – memicu reaksi keras ketika para kritikus bertanya apakah McDonald's akan menjadi yang berikutnya

  • Bank Australia telah membatalkan semua permainan dan perjudian dari kartu kreditnya
  • Pelanggan telah mengecam bank karena memutuskan bagaimana mereka menggunakan layanannya
  • Kritikus mempertanyakan apakah larangan McDonald's atau Dan Murphy akan menjadi yang berikutnya

Sebuah bank telah melarang pelanggannya menggunakan kartu kredit pada layanan permainan atau perjudian apa pun, memicu reaksi dari pelanggan yang mengklaim McDonald's akan menjadi yang berikutnya karena menjual makanan yang tidak sehat.

Bank Australia telah memberi tahu pelanggannya bahwa mereka tidak akan diizinkan melakukan transaksi permainan apa pun dengan kartu kredit mereka mulai 1 Desember.

'Efektif mulai 1 Desember 2020 kami memblokir semua transaksi perjudian dan permainan dengan kartu kredit,' tulis bank 'yang bertanggung jawab' kepada pelanggan.

Bank telah melarang pelanggannya menggunakan kartu kredit pada permainan atau layanan perjudian apa pun (gambar Sportsbet)

Bank telah melarang pelanggannya menggunakan kartu kredit pada permainan atau layanan perjudian apa pun (gambar Sportsbet)

Bank Australia telah memberi tahu pelanggannya bahwa mereka tidak akan diizinkan untuk melakukan transaksi permainan dengan kartu kredit mereka mulai 1 Desember (gambar mesin Poker)

Bank Australia telah memberi tahu pelanggannya bahwa mereka tidak akan diizinkan untuk melakukan transaksi permainan dengan kartu kredit mereka mulai 1 Desember (gambar mesin Poker)

Kepala eksekutif Asosiasi Toko Serba Ada Australasia, Jeff Rogut, mengatakan kepada Surat Kurir bank seharusnya tidak mengontrol bagaimana perilaku nasabah.

"Saya tidak berpikir perusahaan yang menawarkan layanan harus memutuskan di mana konsumen membelanjakan uang mereka," kata Rogut.

Dia mengatakan bank bisa 'membawanya ke ekstrem lain' dengan tidak memproses pembayaran untuk alkohol, tembakau, atau tiket lotere.

Direktur di Pusat Kajian Independen, Peter Kurti, mengatakan 'aneh' bahwa bank akan mendikte 'keputusan moral' ini.

'Apa berikutnya? Jika Anda pergi ke Dan Murphys atau McDonalds dan melakukan empat perjalanan dalam seminggu, apakah bank akan berkata "tidak, itu buruk untuk Anda"? ' Kata Pak Kurti.

Mr Kurti mengatakan jika banknya 'melakukan ini padanya' dia akan frustrasi dan segera membatalkan kartu kreditnya.

Nasabah Bank Australia tidak dapat lagi bertaruh pada Melbourne Cup (penumpang Flemington Races dalam gambar piala pada tahun 2019) mulai 1 Desember 2020

Nasabah Bank Australia tidak dapat lagi bertaruh pada Melbourne Cup (penumpang Flemington Races dalam gambar piala pada tahun 2019) mulai 1 Desember 2020

Bank Australia adalah milik pelanggan, artinya tidak ada pemegang saham eksternal.

“ Kami mengembalikan keuntungan kami kepada pelanggan kami dengan mengejar tujuan kami untuk berbuat baik bagi manusia dan planet ini serta menawarkan tarif, biaya dan layanan yang kompetitif dan adil, '' bunyi situs web tersebut.

Seorang juru bicara Bank Australia mengatakan bahwa uang yang dipinjamkan dari tabungan dan deposito oleh pelanggan harus digunakan secara bertanggung jawab.

"Sebagai bagian dari komitmen kami terhadap perbankan yang bertanggung jawab, kami ingin memastikan bahwa uang yang kami pinjamkan digunakan dengan cara yang meminimalkan potensi kerugian bagi pelanggan kami dan orang lain," katanya.

Direktur di The Center for Independent Studies, Peter Kurti, mengatakan 'aneh' bahwa bank akan mendikte 'keputusan moral' ini

Direktur di The Center for Independent Studies, Peter Kurti, mengatakan 'aneh' bahwa bank akan mendikte 'keputusan moral' ini

Juru bicara mengatakan bank tidak menganggap perjudian dengan dana yang dipinjam dari pelanggan lain sebagai tanggung jawab.

Dia mengatakan 'mayoritas' dari 165.000 nasabah bank mendukung perubahan baru.

Pelanggan masih diperbolehkan untuk melakukan pembayaran permainan dan perjudian dengan kartu debit mereka.

Daily Mail Australia telah menghubungi Bank Australia untuk memberikan komentar.

Iklan

. (tagsToTranslate) berita dailymail (t)

Blogging

Pekerja Bank Lloyds Menjual Detail Rekening kepada Pecandu Judi yang Mencuri Lebih dari £ 90.000

Posted by Marjorie Hudson on
Pekerja Bank Lloyds Menjual Detail Rekening kepada Pecandu Judi yang Mencuri Lebih dari £ 90.000
08:03
09 Okt

Bekas Lloyds Bank karyawan di Birmingham, Inggris dan rekannya yang kecanduan judi keduanya kabur dari penjara meskipun mengaku menjual dan menggunakan detail pelanggan untuk mencuri hampir £ 100.000

Jaspreet Marwaha, penasihat pelanggan paruh waktu berusia 27 tahun dari Solihull, mengaku telah menyerahkan detailnya lebih dari 80 rekening bank, menuntut komplotannya £ 50 per akun.

Mohammed Saif Maqsood, dari Blackburn, lalu gunakan detail untuk beralih di antara keduanya £ 82.000 dan £ 92.000 secara keseluruhan antara November 2017 hingga Maret 2018, setelah penyetelan 48 akun taruhan terpisah dengan taruhan Coral.

Meskipun Marwaha mengklaim 'ada elemen pemaksaan oleh tergugat (Maqsood) yang mengancam untuk mengungkap hubungan terlarang', menurut jaksa Jason Avis, dia juga dikatakan memiliki 'Menertawakan gagasan masuk penjara karena kejahatan itu.'


Mr Avis mengklaim bahwa Marwaha punya 'menyalahgunakan posisinya' dan menyebabkan 'kerusakan reputasi yang parah ' kepada Lloyds, tetapi terlepas dari keseriusan kejahatan tersebut, tidak ada terdakwa yang dipenjara.

Hakim Paul Farrer QC mengklaim ada 'Mitigasi signifikan' meskipun menyatakan bahwa keduanya adalah 'partisipan yang antusias dan antusias dalam apa yang sedang berlangsung'.

Pengadilan mendengar pembelaan yang diajukan oleh Marwaha ' merusak nama baiknya dan kemungkinan besar akan kehilangan pekerjaan impiannya,' sebagai Produser asisten Sky Sports.

Selain itu, pengacara pembela, Philippa McAtasney, diklaim:

"Saat itu dia menganggap dirinya bodoh, naif, dan tidak berpikir. Dia gagal memahami skala potensi kerugian pada saat itu.”

Dalam pembelaan Maqsood, Richard Butcher menyatakan di pengadilan bahwa kliennya "sangat malu" dan menggambarkan "akar masalah" sebagai kecanduan judi, yang selama ini "disembunyikan … dari keluarganya, dari istrinya, merahasiakannya dari teman-teman dekatnya."

Pengadilan juga mendengar bahwa Maqsood telah mendaftar GAMSTOP untuk mengatasi masalah perjudiannya dan mentransfer lebih dari £ 28.000 kepada pengacaranya sebagai kompensasi.

Marwaha juga bersedia membayar kembali uangnya, memiliki 'sudah disimpan £ 4,000 di atas £ 1.500 yang disita ketika dia ditangkap ', menurut laporan pers.

Meskipun £ 25.000 Terkait 45 rekening nasabah yang masih belum ditemukan, Hakim Farrer QC memvonis keduanya Hukuman penjara 22 bulan, ditangguhkan selama dua tahun.

Keduanya juga diserahkan perintah rehabilitasi dan perintah kerja layanan masyarakat, sedangkan sidang Progres Tindak Pidana akan digelar nanti untuk menentukan berapa yang harus mereka bayar.

Apakah Anda menyukai artikel ini?

kirim ke reddit

+0

Blogging

Pekerja pendukung mengambil ribuan dari kartu bank klien untuk berjudi

Posted by Marjorie Hudson on
Pekerja pendukung mengambil ribuan dari kartu bank klien untuk berjudi
Frances Marion Pickering melakukan 18 penarikan tunai dari ATM menggunakan kartu bank kliennya.

Barang

Frances Marion Pickering melakukan 18 penarikan tunai dari ATM menggunakan kartu bank kliennya.

Seorang pekerja pendukung Taranaki dengan kebiasaan berjudi membeli kliennya hampir $ 6000, melakukan 18 penarikan dari rekening bank korban.

Selama dua minggu di bulan Maret 2019, Frances Marion Pickering menggunakan kartu korban untuk menarik uang tunai di beberapa ATM di seluruh New Plymouth.

Pickering, 63, melakukan delapan penarikan sebesar $ 200 dan 10 dari $ 400, dengan total $ 5600.

Dalam sebuah wawancara dengan polisi, dia mengaku mengambil uang itu untuk mendanai kebiasaan berjudi, ringkasan fakta menyatakan.

BACA LEBIH BANYAK:
* Pekerja rumahan peristirahatan yang mencuri $ 37k dari penduduk diperintahkan untuk membayar kembali uang selama 30 tahun
* Karyawan fasilitas perawatan Taranaki mencuri $ 37k dari rekening bank pasien cedera kepala
* Wanita yang mencuri tabungan berusia 94 tahun menjual rumah untuk membayar hutang

Pickering adalah pekerja pendukung korban. Tugas pekerjaannya adalah menyiapkan makan, merawat pribadi dan memastikan korban meminum obatnya.

"[Korban] tidak tahu bahwa saya mengambil uang sebanyak itu, dan dia tidak tahu untuk apa uang itu," kata Pickering kepada polisi.

Pada hari Kamis, Pickering mengaku bersalah atas tuduhan mengambil / memperoleh / menggunakan kartu bank untuk keuntungan uang di Pengadilan Distrik New Plymouth.

Pengacara pembela Paul Keegan mengatakan Pickering sebelumnya telah ditawari pengalihan tetapi tidak dapat menyelesaikannya karena berjuang untuk membayar kembali uang yang dicuri.

Dia telah mengajukan permohonan kepada Kiwisaver untuk pencairan sebagian dananya, yang menunggu persetujuan, untuk membayar ganti rugi korban, kata Keegan.

Dia mengaku bersalah atas pelanggaran tersebut di Pengadilan Distrik New Plymouth pada hari Kamis.

ANDY JACKSON / Barang

Dia mengaku bersalah atas pelanggaran tersebut di Pengadilan Distrik New Plymouth pada hari Kamis.

Dia meminta Hakim Murray Hunt untuk menahan diri dari memasukkan keyakinan pada tahap ini.

Keegan berharap polisi dapat dibujuk untuk mencabut dakwaan jika Pickering melunasi uangnya dan menghadiri konferensi keadilan restoratif dengan korban.

Hakim Hunt tidak memasukkan dakwaan dan menahan Pickering hingga 16 Desember untuk hukuman.

Dia mengatakan bahwa reparasi adalah masalah penting untuk ditangani dan saat ini tunduk pada aplikasi Kiwisaver.

Tidak ada jaminan dari pengadilan atau polisi tentang keinginan Keegan untuk mengunjungi kembali pengalihan, kata Hakim Hunt.

Laporan pra-kalimat diperintahkan yang akan mencakup opsi elektronik.

Blogging

PAGCOR meminta bank sentral, Dewan AML untuk menyelidiki lembaga keuangan atas masalah perjudian online ilegal

Posted by Marjorie Hudson on
<p>PAGCOR meminta bank sentral, Dewan AML untuk menyelidiki lembaga keuangan atas masalah perjudian online ilegal

Regulator match Filipina PAGCOR mengatakan akan meminta bank sentral Filipina dan Anti-Money Laundering Council (AMLC) untuk melakukan penyelidikan terhadap lender, bisnis move uang, dan penyedia solusi pembayaran dalam upaya memerangi peningkatan baru-baru ini dalam operasi game online ilegal. .

Menurut pernyataan yang diterbitkan di situs net PAGCOR pada hari Jumat, beberapa operasi perjudian ilegal telah diawasi oleh Kelompok Anti-Kejahatan Siber Polisi Nasional Filipina (PNP-ACG) dalam beberapa bulan terakhir, termasuk operator bingo internet ilegal yang telah ditutup.

Regulator kemudian mengeluarkan peringatan publik yang menasihati publik Filipina”untuk tidak terlibat dalam aktivitas perjudian tidak sah yang ditawarkan oleh individu dan kelompok yang tidak bermoral,” menunjuk pada peningkatan laporan tentang perjudian online ilegal yang dipromosikan melalui platform websites sosial seperti Facebook.

Aktivitas ini tidak terkait dengan industri Operator Permainan Lepas Pantai Filipina (POGO) yang diatur di negara tersebut.

“Untuk lebih memperkuat pemberantasan aktivitas perjudian yang tidak sah, regulator penyelenggara negara akan meminta bantuan dari Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) dan Anti-Money Laundering Council (AMLC) untuk melakukan investigasi terhadap lender, layanan pengiriman uang, dan solusi pembayaran menggunakan saluran dana untuk operasi ilegal ini,”kata PAGCOR.

“Meskipun perjudian ilegal tidak termasuk di antara kejahatan asal pencucian uang, penipuan dan penipuan. Ini didasarkan pada tindakan mengambil taruhan dari publik dengan secara tidak benar menyatakan bahwa mereka memiliki bisnis yang sah, padahal sebenarnya, mereka tidak memiliki otoritas seperti itu. ”

PAGCOR mengungkapkan pada bulan Januari bahwa mereka telah melakukannya menandatangani Memorandum of Understanding dengan AMLC bertujuan untuk meningkatkan kerja sama seputar risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Blogging

Barclays memperkenalkan penundaan 72 jam ke fitur blok perjudiannya

Posted by Marjorie Hudson on
<p>Barclays memperkenalkan penundaan 72 jam ke fitur blok perjudiannya

Barclays telah menambahkan penundaan waktu 'pendinginan' ke fitur blok perjudiannya untuk lebih mendukung pelanggan yang mencari kontrol tambahan atas pengeluaran mereka di situs, aplikasi, atau tempat perjudian.

Peningkatan baru berarti bahwa pelanggan harus menunggu 72 jam sebelum mereka dapat melakukan pembayaran perjudian, di mana setiap percobaan transaksi akan secara otomatis ditolak.

Barclays adalah lender jalanan Inggris pertama yang memperkenalkan periode 'pendinginan' selama ini dan diperkenalkan setelah mendengarkan umpan balik dari pelanggan, yang mengungkapkan dampak positif dari penundaan 72 jam sebelum transaksi perjudian diizinkan di akun mereka.

Setelah pertama kali memperkenalkan opsi untuk menonaktifkan pembelanjaan untuk transaksi perjudian pada Desember 2018, fitur kontrol perjudian Barclays telah digunakan lebih dari 570. 000 kali untuk memberi pelanggan kontrol tambahan atas pembelanjaan mereka.

Sian McIntyre, Managing Director di Barclays berkata: “Kami selalu mencari cara baru untuk mendukung pelanggan kami dan mempermudah mereka dalam mengelola keuangan mereka.

“Umpan balik pelanggan tentang kontrol perjudian kami menunjukkan kepada kami bahwa masih ada lagi yang dapat kami lakukan untuk membantu dan kami telah bekerja sama dengan mereka untuk merancang solusinya. Pelanggan kami telah memberi tahu kami bahwa penundaan waktu 72 jam ini memberi mereka jeda yang nyata untuk berpikir dan membantu ketika mereka tergoda untuk kembali ke perjudian. ”

Anna Hemmings, Kepala Eksekutif GamCare, mengatakan:”Kemampuan untuk memblokir transaksi perjudian melalui kartu lender atau aplikasi Anda sangat membantu mereka yang berjuang untuk mengontrol perjudian mereka, dan idealnya digunakan bersama dengan alat praktis lainnya seperti pengecualian diri, pemblokiran perangkat lunak, serta dukungan dan perawatan spesialis seputar masalah ini.

Laporan baru-baru ini dari Pusat Penelitian Keuangan Pribadi Universitas Bristol juga menyoroti bahwa 'gesekan positif' seperti periode pendinginan dapat lebih bermanfaat bagi pengguna, karena ini memberikan waktu untuk refleksi. GamCare senang melihat Barclays mengambil langkah positif ini untuk mendukung pelanggan mereka dan kami berharap lebih banyak sektor keuangan mengikuti. ”

Katie Alpin, Kepala Eksekutif Sementara dari Lembaga Kebijakan Uang dan Kesehatan Mental, mengatakan:”Kami telah lama berkampanye agar lender menawarkan blok perjudian kepada pelanggan dengan periode 'pendinginan', karena ini dapat membuat perbedaan besar dalam membantu orang tetap tinggal mengontrol perjudian dan menghindari masalah keuangan yang serius. Kami senang Barclays telah mengambil langkah ini dan berharap bank lain akan mengikutinya. ”

Untuk menggunakannya, pelanggan hanya perlu masuk ke bagian Kartu di aplikasi mereka di mana mereka akan menemukan blok perjudian di bagian kontrol pedagang. Saat perjudian dimatikan, jika sudah dihidupkan kembali, akan muncul pop-up yang mengingatkan pelanggan bahwa jika mereka memilih untuk mengaktifkan jenis pengeluaran ini, mereka harus menunggu 72 jam sebelum mereka dapat melakukan pembayaran. Fitur ini juga dapat diakses melalui telephone banking dan di cabang.

Pelanggan juga dapat menggunakan alat lain untuk mengontrol pengeluaran mereka, seperti menetapkan batas pengeluaran untuk satu transaksi, batas penarikan tunai, dan membekukan sementara kartu mereka ketika mereka merasa pengeluaran mereka di luar kendali.

Pelanggan akan dapat mengakses fitur penundaan waktu baru selama beberapa minggu mendatang.

.